Право на получение налогового вычета. Челябинск налоговый вычет

Право на получение налогового вычета

В Независимой Лаборатории «Прогрессивные Медицинские Технологии» Вы можете оформить справку об оплате медицинских услуг по форме, утверждённой приказом Минздрава России от 25 июля 2001 г. № 289, МНС России от 25 июля 2001 г. № БГ-3-04/256.

В соответствии с ч.3 п.1 ст. 219 Налогового кодекса РФ Заказчик (Клиент) являющийся плательщиком по договору оказания платных медицинских услуг, имеет право на получение налогового вычета в размере суммы, уплаченной за оказанные медицинские услуги.

Для получения справки необходимо обратиться в любой Медицинский кабинет «Прогрессивные Медицинские Технологии», и предоставить следующие документы:

2. Указать номер ИНН налогоплательщика (при наличии).

Дополнительно к данной справке налогоплательщик должен предоставить в Налоговую инспекцию Договор с медицинским учреждением об оказании медицинских услуг.

В случае если договор утерян, то Заказчик (Клиент) вправе обратиться с заявлением о предоставлении ему дубликата бланка договора об оказании медицинских услуг.

Для получения налогового вычета НЕ ОБЯЗАТЕЛЬНО предоставлять в Налоговую инспекцию следующие документы:

1. Платежные документы, подтверждающие оплату медицинских услуг, например кассовый чек (Письмо Минфина России от 23 июня 2016 г. № 03-04-05/36495).

2. Копии лицензии медицинского учреждения.

В форме справки об оплате медицинских услуг содержатся сведения о выданной лицензии, это и является подтверждением наличия лицензии у медицинской организации. Согласно п. 56 «Перечня документов и (или) информации запрашиваемых и получаемых в рамках межведомственного информационного взаимодействия органами государственного контроля (надзора), органами муниципального контроля при организации и проведении проверок и иных государственных органов, органов местного самоуправления либо подведомственных государственным органам или органам местного самоуправления организаций, в распоряжении которых находятся эти документы и (или) информация» утверждённого Распоряжением Правительства РФ от 19.04.2016 г. № 724-р — Копии лицензий медицинским учреждением для получения справок об оплате услуг не предоставляется.

Если Вам необходима копия лицензии для предоставления в иные организации, то заверенные копии лицензии Вы можете получить, обратившись в любой Медицинский кабинет.

Для этого необходимо заполнить соответствующее заявление.

Обращаем Ваше внимание, что налоговый вычет предоставляется налогоплательщикам, которые оплачивали медицинские услуги, оказанные самому налогоплательщику, его родителям, детям, супругу или супруге, брак с которыми зарегистрирован.

Оформление налоговых вычетов в Челябинске (имущественные и социальные)

Гражданин РФ являющийся налоговым резидентом имеет право на получение налоговых вычетов, как имущественных так и социальных, но при условии, что он имеет доход облагаемый по ставке 13%, а точнее гражданин имеет право на получение имущественных или социальных налоговых вычетов если он платит НДФЛ в размере 13%.

Наша организация поможет вам получить имущественный или социальный вычет, просто позвоните по указанному ниже телефону.

Позвоните нашему юристу по телефону указанному ниже, наша консультация абсолютно бесплатна!

Давайте рассмотрим какие вычеты вы имеете право получить:

  1. Налоговый вычет при покупке квартиры иди другого недвижимого имущества (комната, дом, квартира), здесь вы можете получить вычет не более чем с 2000000 миллионов рублей затраченных на покупку жилья, а так же вычет с процентов уплаченных по ипотеке но не более чем с 3000000 руб., если жилье было приобретено в ипотеку. Получить вы можете 13% от сумм затраченных на приобретение жилья, то есть если вы потратили 2000000 миллиона рублей на покупку квартиры, то вернуть вы сможете не более 260000 рублей. Если вы оплатили процентов по ипотеке на сумму более 3000000 рублей, то вернуть налог вы сможете с суммы не более чем 300000 рублей, то есть не более 390000 рублей. Так же вы можете вернуть деньги потраченные на строительство или отделку квартиры, но в акте приема передачи должно быть указано, что квартира передавалась без отделки, это обязательное условие;
  2. Социальные налоговые вычеты. Это суммы затраченные вами на обучение, как свое так и ваших детей в размере не более 50000 рублей на каждого ребенка. С точно такой же суммы вы сможете сделать возврат за свое обучение. Получается, что если вы оплатили за обучение ребенка 70000 рублей, то вернуть вы сможете только 13% от 50000 рублей, итого 4500 рублей, такую же сумму вы сможете вернуть за свое обучение. Здесь есть важное правило, обучение должно проходить по очной форме и у учебного заведения должна быть лицензия на оказание образовательных услуг и подтверждающих статус образовательного учреждения. Сделать возврат за обучение своих детей можно если ребенку еще не исполнилось 24 года, при этом у вас должны быть документы подтверждающие расходы на обучение;
  3. Если вы произвели расходы на лечение своих детей, родителей, на свое обучение. Возврат можно произвести с суммы не превышающей 120000 рублей, то есть если вы затратили на лечение 200000 рублей, то возврат вы можете получить только со 120000 рублей в размере 13% то есть 15600 рублей будет размер максимального вычета за лечение.
  4. Для подтверждения права на получение налогового вычета вам необходимо собрать определенный пакет документов для налоговой инспекции, такими документами будут:

  5. Документ подтверждающий расходы на обучение, лечение покупку квартиры, дома, комнаты;
  6. Договор купли продажи квартиры, доли в квартире, дома, комнаты, а так же документ подтверждающий факт передачи вами продавцу денежных средств;
  7. Выписка из ЕГРП (единый государственный реестр прав на недвижимое имущество);
  8. Паспорт гражданина РФ (основная страница и прописка);
  9. Документ подтверждающий право образовательного учреждения на оказание таких услуг;
  10. Справка с места работы по форме 2-НДФЛ подверждающая наличие у вас доходов облагаемых о ставке 13% и подтверждающую сумму фактически уплаченного налога за налоговый период.
  11. Так же необходимо заполнить другие не менее важные документы:

  12. Декларацию по форме 3-НДФЛ;
  13. Заявление на возвра налогового вычета.
  14. Какие документы потребуются зависит от конкретного случая, а именно от того какой вычет вам необходимо оформить, социальный или имущественный, точный комплект документов мы сможем вам подсказать после того, как вы нам позвоните и расскажете о вашей ситуации.

    На получение вычеты за обучение или лечение необходимы одни документы, на получение вычета с покупки квартиры или другого жилого помещения другие.

    Наша консультация бесплатна, просто позвоните нам и мы вам все подробно расскажем, как действовать, какие документы предоставить.

    Челябинск налоговый вычет

    Теперь вы можете посмотреть новые ответы на ваши комментарии в профиле. Для этого зайдите в профиль на вкладку «Новые комментарии» или следите за оповещением в меню сайта. Приятного общения!

    «Все новости» — в мобильном 74.RU

    Это новость для тех, кто читает 74.RU в мобильном (а вас таких большинство, мы-то знаем). Если вам не нравится порядок публикаций, предложенный редакцией, то для вас мы сделали кнопку «Все новости». Нажав её, вы сможете видеть все публикации по хронологии. Кнопка всплывает, когда скроллишь главную.

    Бесит комментатор? Забаньте его!

    Отличная новость! Если вы зарегистрированы на 74.RU, то можете пользоваться функцией «Скрыть комментатора» — того, кто вам не нравится. А теперь появилась возможность и вернуть его обратно (ну вдруг вы соскучились). Сделать это можно в своём профиле во вкладке «Скрытые комментаторы».

    Все новости

    В ГИБДД рассказали подробности смертельной аварии с мусоровозами под Челябинском

    Учредитель «Речелстроя» заявил в суде об убытках компании при достройке домов для дольщиков

    Челябинка рассказала, как её обокрал обвиняемый в убийстве Ксении Каторгиной таксист

    Главврач челябинской больницы рассказал о зарплатах в травмпункте, из которого уволились врачи

    В центре Челябинска в вечерний час пик перевернулась машина (похоже, всё надолго)

    «Говорил, у них срочный план»: двое южноуральских рабочих погибли на стройке ЖК в Екатеринбурге

    На челябинской фабрике «Краснодеревщик» погасили многомиллионные долги по зарплате

    «Ребёнок был до девяти месяцев»: ГИБДД заинтересовалась автомобилисткой с малышом на руках

    В Челябинске открылось одно из крупнейших агентств недвижимости в России

    «Провёл в холодном карцере три месяца»: челябинец умер в США после выхода из тюрьмы

    «Собиралась на экскурсию и сломала руку»: кто попал в челябинские больницы из-за скользких тротуаров

    При столкновении мусоровозов под Челябинском погибли два человека

    В администрации Челябинска нашли способ борьбы с нелегальными маршрутками

    Чиновники назвали окончательные сроки ремонта челябинских дорог

    У директора челябинской школы возникли неприятности из-за сбора денег на охрану

    Родители первоклассников из челябинской школы заявили о вспышке пневмонии

    Количество претендентов на кресло главы Челябинска выросло до 11

    Строителей конгресс-холла в Челябинске наказали за загрязнение реки Миасс

    Представителя автосалона, обманувшего десятки челябинцев, отдали под суд за взятку полицейскому

    На гостевом маршруте в Челябинске приостановили установку защитных экранов

    Челябинец, обвиняемый в нападении на женщину в подъезде, попросил отпустить его на свободу

    «Хочется продолжить эту работу»: Наталья Котова подала документы на конкурс в мэры Челябинска

    Плохая уборка снега в Челябинске стала поводом для возбуждения дела

    Многофункциональный парк для бизнеса появится в Магнитогорске

    Дворников и дорожные службы Челябинска обяжут работать в снегопады с пяти утра

    «Лёд не счистили, не пролили битумом»: челябинцы сняли на видео укладку асфальта после снегопада

    Наталья Котова назначила нового заместителя по городскому хозяйству

    Колбасу «Таврия» покрыли золотом

    Как купить гриль и сэкономить до 50%: известный барбекю-магазин запустил зимнюю бонусную программу

    Электронный ПТС, новые штрафы и ремонт челябинских дорог: обсудили актуальные вопросы для водителей

    Скидки до 25% и шины в подарок: автоцентр «Сатурн» объявил «чёрную пятницу», не дожидаясь ноября

    В Челябинске будут готовить программистов и дизайнеров с нуля

    Вы кто такие? Угадайте, как называют жителей разных городов России

    В школы и детские сады запретили поставлять воду, не отвечающую новым требованиям безопасности

    Челябинский сапожник построил голубятню во дворе многоэтажки и держит больше сотни птиц

    «Я ни о чём не сожалею»: таксист без ног из Челябинска добился успеха в кёрлинге и семье

    Группа разбора: дети кинулись под колёса, но виноват водитель — выясняем почему

    На маршрут, соединяющий ЧТЗ и центр Челябинска, вывели экологичные автобусы

    Двоих увезла скорая: что известно о пострадавших в ДТП с перевернувшимся автобусом под Челябинском

    «Кешбэк» из бюджета: как забрать свои налоги у государства

    Рассказываем, как получить налоговый вычет на обучение, лечение и покупку жилья

    На проверку документов в налоговой выделяется до трёх месяцев

    Фото: Артем Устюжанин / E1.RU

    Представьте, что вы купили квартиру за два миллиона. Вылечили зубы тысяч так на 150. Или ваш ребёнок поступил в университет, и пришлось заплатить за его годовое обучение 100 тысяч. Со всех этих расходов вы можете вернуть часть денег, если вовремя подготовите нужные документы. Такой «кешбэк» называется налоговым вычетом. О том, как его получить, что сделать, чтобы вернуть больше денег, и почему порой на это уходит очень много времени, рассказал старший инспектор отдела налогообложения доходов физических лиц УФНС Александр Сандуло.

    Налоговый вычет — это возможность или не платить налог с определённой части дохода или получить назад часть уже выплаченного налога. Но вернуть деньги вы можете, только если работаете официально, а ваша зарплата облагается 13-процентным налогом.

    В каких случаях можно получить вычет?

    Видов налогового вычета очень много. Есть на ребёнка — родители могут получать его до момента, пока их доходы с начала года не превышают 350 тысяч на каждого. Дальше — всё, ждём следующего января. Сумма вычета небольшая, но она ощутима, если в семье больше двух детей.

    Налоговый вычет на благотворительность — и помогаешь другим, и часть денег можешь вернуть себе. Ограничение по сумме: она должна быть не больше 25% от вашей годовой зарплаты.

    Вычет на накопительную часть пенсии, на пенсионную страховку и страхование жизни тоже можно получить, и его ограничение — 120 тысяч.

    Полный список вычетов можно посмотреть на сайте налоговой, но самые популярные, о которых мы расскажем подробно, — на обучение, лечение и покупку недвижимости. В 2018-м по первым двум видам свердловчане получили налоговые вычеты на 3,5 миллиарда. По третьему — на 44 миллиарда.

    — C каждым годом количество деклараций всё больше. Люди становятся грамотными в этой сфере. Как правило, чаще всего подают декларации на имущественные и социальные вычеты (медицина, образование). Это основа, за чем люди приходят, — говорит Александр Сандуло.

    По сути, всё, что вам нужно, — это собрать все подтверждающие документы (их мы перечислим ниже в каждом случае), заполнить декларацию и отправить её в налоговую. Возможность получения вычета сохраняется за три последних года (исключение — покупка квартиры, здесь срок не ограничен).

    Вычеты можно оформлять через работодателя, и тогда с заработной платы у вас не будет вычитаться налог. Но, по словам Александра Сандуло, чаще всего люди оформляют декларации на «живые деньги».

    Самое важное в получении налогового вычета — собрать все необходимые документы

    Фото: Дмитрий Емельянов / E1.RU

    Как получить налоговый вычет по расходам на обучение?

    По расходам на обучение можно вернуть часть денег, если вы платите сами за себя (на любой форме обучения), если платите за своего ребёнка или за опекаемого на очной форме, а также за брата или сестру.

    При этом есть ограничения по сумме — 50 тысяч рублей, если вы оплачиваете обучение детей, и 120 тысяч — если своё, брата или сестры.

    — Если вы, например, заплатили сразу за три года обучения 300 тысяч и подали декларацию, то в итоге вам вернут всего 15 тысяч (13 процентов от предела в 120 тысяч). Если же вы будете платить каждый год по 100 тысяч и в конце периода подавать декларацию, то сможете вернуть за все время обучения больше (100 тысяч * 13% * 3 года = 39 тысяч), — советует Александр Сандуло.

    Конечно, у вуза, школы, детского сада, образовательного центра должна быть лицензия учебного заведения. С вашей стороны нужны:

    — справка 2-НДФЛ с работы для заполнения декларации;

    — копия договора с образовательным учреждением;

    — если платите за кого-то, то справка, подтверждающая очную форму обучения в соответствующем году; свидетельство о рождении ребёнка; документы, подтверждающие факт опекунства или попечительства; документы, подтверждающие родство с братом или сестрой;

    — заполненная налоговая декларация (есть на сайте ИФНС).

    — Сейчас можно всё сделать в личном кабинете. Мы стараемся избавляться от очередей, и по вопросу вычета можно вообще в налоговую не приходить. Декларацию заполнить онлайн, выгрузить её и подцепить туда все сканы документов, — говорит Сандуло. — Но если необходимость возникнет, какие-то сомнения будут у налоговой, вам могут позвонить и попросить предоставить оригиналы документов или донести недостающие.

    — Каков срок проверки этих документов?

    — Три месяца. Количество плательщиков у нас с каждым годом всё больше. Инспектор ведь может работать не только по налоговым вычетам. И на проверку разных деклараций уходит разное время.

    Если знать законодательство и заранее все просчитать, можно вернуть себе больше денег от государства

    Как получить налоговый вычет по расходам на лечение?

    Вычет на лечение можно получить, если вы платите в больнице сами за себя, за детей, родителей или супруга. Здесь, кстати, медицинские услуги делятся на дорогостоящие и недорогостоящие. В первом случае размер вычета не ограничен (к этой категории относится, например, протезирование зубов), во втором, как и при обучении, — 120 тысяч. Налоговый вычет можно получить даже с пластических операций по назначению врача. А ещё можно получить вычет на расходы на лекарства. Есть специальный перечень медикаментов, на которые распространяется это условие, в нём — анальгетики, антисептики, гормональные препараты, витамины и другое.

    Документы, которые вам нужны:

    — справка 2-НДФЛ из бухгалтерии по месту работы для заполнения декларации;

    — заполненная декларация 3-НДФЛ;

    — копии документов, подтверждающих степень родства с тем, чьё лечение было оплачено;

    — договор с больницей;

    — справка об оплате медицинских услуг за год (её нужно взять в больнице).

    — Чеки со всех приёмов к декларации прикреплять не надо. Для этого и нужна справка из больницы — в ней прописана общая сумма расходов за год, — говорит Сандуло.

    Александр Сандуло работает в налоговой старшим инспектором и часто консультирует граждан

    Как получить имущественный налоговый вычет?

    Вычетом на покупку и строительство жилья можно начать пользоваться хоть когда, в отличие от других. Купил квартиру десять лет назад — всё равно его получишь, главное, чтобы был доход, с которого удерживается налог. Но есть предел по сумме за всю жизнь — не больше двух миллионов по стоимости квартиры и не больше трёх миллионов — с процентами.

    — Если купили квартиру за два миллиона, вычета с большей суммы не дадут. Если купили за 1,7 миллиона, то в будущем при покупке ещё одной квартиры вам положен вычет только с 300 тысяч рублей, — говорит Александр Сандуло.

    — То есть можно получать налоговый вычет с нескольких квартир, но в пределах двух миллионов?

    — Есть нюанс: в случае, если человек впервые заявляет на вычет после 2014-го, возможность довоспользоваться есть. А если вы купили квартиру до 2014 года за 1,7 миллиона, вы дальше уже не можете довоспользоваться 300 тысячами, — отмечает Сандуло. — По процентам — до 2014 года не было предела. А с 2014 года — в пределах трёх миллионов. Так вот, стало в одном случае лучше, в другом — хуже.

    — Если, предположим, я купила квартиру за два миллиона и уже получила с суммы квартиры налоговый вычет, я могу со второй квартиры, которую купила, получить вычет с процентов?

    — Да, но проценты вы заявляете только с одной из квартир, любой. Поскольку это разные виды вычетов.

    — Даётся вычет с материнского капитала?

    — Нет. Если квартира куплена за счёт бюджета, вернуть часть денег нельзя. И да, вычет вы не получите, если купили квартиру у родственников.

    — справка с работы о доходах за прошлый год по форме 2-НДФЛ для заполнения декларации;

    — копии документов, подтверждающих право на жильё (свидетельство о регистрации права собственности на жильё / землю под строительство, договор приобретения, акт о передаче, договор ипотеки, график погашения кредита и прочее);

    — копии документов, подтверждающих расходы (квитанции, банковские выписки, расписка о получении денег продавцом, товарные и кассовые чеки по закупке материалов с указанием реквизитов/данных продавцов, квитанции или выписки об уплате взносов по кредиту и прочее).

    Южноуральцы всё чаще стали пытаться получить налоговый вычет по добровольным взносам в фонд класса и фонд школы или садика. У некоторых это получалось, у других — нет. Рассказываем, почему в налоговой вас могут развернуть.

    В 2017 году жителей Челябинской области избавили от необходимости собирать чеки для получения налогового вычета. Бумажные документы заменили онлайн-кассы, которые передают данные напрямую в УФНС.

    Чтобы визиты в налоговую не стали для вас головной болью, мы собрали ответы на десять самых важных вопросов о налоговом вычете на приобретение жилья.

    Мы круглосуточно ждём от вас сообщений, фото и видео на почту редакции, в наши группы «ВКонтакте», Facebook и «Одноклассники», а также в WhatsApp, Viber или Telegram по номеру +7 93 23-0000-74. Телефон службы новостей 7-0000-74. Подписывайтесь на наш канал в «Телеграме».

    Заполнение деклараций и получение налогового вычета в Челябинске

    Заполнение деклараций 3-НДФЛ в 2020 году

    Давайте разберемся, что такое налоговый вычет — это сумма, которая уменьшает размер полученного дохода или уплаченного налога. Налоговые вычеты определяются законодательно и рассчитываются по определенным правилам, установленным законом.

    Виды налоговых вычетов

    Налоговым кодексом Российской Федерации предусмотрены следующие виды налоговых вычетов:

    • Стандартные налоговые вычеты (ст.218 НК РФ)
    • Социальные налоговые вычеты (ст.219 НК РФ)
    • Инвестиционные налоговые вычеты (ст.219.1 НК РФ)
    • Имущественные налоговые вычеты (ст.220 НК РФ)
    • Профессиональные налоговые вычеты (ст.221 НК РФ)
    • Налоговые вычеты при переносе на будущие периоды убытков от операций с ценными бумагами и операций с финансовыми инструментами срочных сделок, обращающимися на организованном рынке (ст.220.1 НК РФ)
    • Чаще всего в нашей практике мы сталкиваемся со стандартными налоговыми вычетами, социальными и имущественными. Чтобы оформить декларацию вы можете ее заполнить самостоятельно, воспользовавшись официальным сайтом налоговой.

      Также вы можете обратиться за помощью в нашу компанию «Вектор учёта» — заполняем декларацию 3-НДФЛ и готовим заявление, распечатываем весь пакет документов. Чтобы получить данную услугу — звоните по номеру: +7 (922) 750-58-27

      Налоговый имущественный вычет при покупке квартиры

      Правом могут воспользоваться налогоплательщики, которые осуществляли определенные операции с имуществом, такие как:

    • Продажа имущества.
    • Приобретение жилья (дом, квартира, комната и т.д.).
    • Строительство жилья или приобретение земельного участка для строительства жилья.
    • При продаже любого имущества, находящегося в собственности физического лица менее 3 лет, сумма, полученная от такой продажи, образует доход, облагаемый налогом на доходы физических лиц.

      Налоговый вычет на ребенка в 2020 году

      Налоговый вычет на детей в 2020 году имеет каждый из родителей, в том числе и приёмный, опекун или попечитель. Стандартный налоговый вычет производится на каждого ребенка в возрасте до 18 лет или на каждого учащегося очной формы обучения, аспиранта, ординатора, студента, курсанта в возрасте до 24 лет (сумма возврата не более 12 000 рублей).

      Вычет на ребенка действует до месяца, в котором доход налогоплательщика, посчитанный с нарастающим итогом с начала налогового периода (нового года) превысил 350 000 рублей.

    • На первого ребенка (код 114) составляет 1 400 рублей.
    • На второго ребенка (код 115) — 1 400 рублей.
    • На третьего ребенка и последующих (код 117) — 3 000 рублей.
    • На ребенка-инвалида в 2018 году (код 117) — 12 000 рублей для родителей и усыновителей и 6 000 рублей для опекунов, попечителей и приёмных родителей.
    • Обратите внимание, что указанные выше суммы — это суммы, с которых не удерживается 13% налога. Рассмотрим это на примере — у гражданина РФ трое детей до 18-ти лет, а значит сумма льготы для него составит (1400+1400+3000)*0,13 = 754 рубля ежемесячно.

      Налоговый вычет за лечение в 2020 году

      Налоговый вычет за медицинские услуги относится к категории социальных и позволяет вернуть часть средств потраченных на лечение (в том числе за стоматологические услуги) и покупку лекарств. Претендовать на возврат денег потраченных на лечение или покупку медикаментов можно в случаях, если вы оплатили:

    • Собственное лечение и лечение детей (до 18 лет), супруга или супруги, родителей.
    • Лекарства и медикаменты, назначенные вам, вашим детям, родителям или супруге/супругу.
    • Страховые взносы по договорам добровольного страхования (вас, супруга, детей или родителей).
    • Вычет на лечение можно получить только по расходам понесенных в учреждениях имеющих лицензию на осуществление медицинской деятельности на территории РФ.

      Кто не может получить налоговые вычеты?

      Налоговый вычет может получить любой гражданин Российской Федераций, который получает доходы, облагаемые по ставке 13%. Но есть две категории физических лиц, которые к данным выплатам не претендуют:

    • Безработные, получающие государственные пособия по безработице.
    • Индивидуальные предприниматели, применяющие специальные налоговые режимы (могут получить только те, кто оплачивает налог 13%.
    • Налоговый вычет при покупке квартиры в Челябинске

      Если вы приобретаете квартиру, комнату, дом и т.п., то государство вернет уплаченный вами налог на доход физических лиц или предоставит право не платить НДФЛ со своего заработка. Вы можете рассчитывать на 13% от суммы, потраченной на покупку жилья. При этом вычет можно получить только с суммы, не превышающей 2 000 000 рублей. Если вы берете ипотеку, то эта сумма увеличивается до 3 000 000 рублей.

      Всего можно получить не более 260 000 рублей (и не более 390 000 рублей по ипотечному кредиту).

      У вас есть право получить подобный вычет только в том случае, если вы получаете официальную зарплату, с которой удерживаются 13% НДФЛ. Если вы ИП, работающий на УСН , то получить вычет нельзя.

      Условия получения вычета при покупке квартиры

      • вы резидент РФ (проживаете на территории России не менее 183 календарных дней в течение года);
      • у вас есть документы, подтверждающие право собственности;
      • жилье находится на территории России;
      • вы заплатили за недвижимость собственными деньгами или взяли жилье в ипотеку;
      • продавец не является вашим близким родственником или членом семьи.

      Если при покупке вы использовали материнский капитал, то вычет вам предоставят с суммы, уменьшенной на сумму материнского капитала.

      Для возврата вам нужно заявить сумму вычета. Посчитать ее необходимо самостоятельно , после расчета ее проверит налоговая инспекция. По всем вопросам можно проконсультироваться там же.

      Способы получения налогового вычета за квартиру

      1. У работодателя в текущем году. Для этого нужно подтвердить право на получение. Подайте заявление на получение вычета в личном кабинете на сайте ФНС или обратитесь туда лично. Работодатель уменьшит ваш налогооблагаемый доход на сумму вычета и перестанет удерживать НДФЛ. Его вы будете получать вместе с зарплатой. Декларацию в этом случае подавать не нужно!
      2. По декларации 3-НДФЛ за предыдущий год. Ее нужно подавать на следующий год после покупки жилья. Супруги декларируют доходы отдельно, каждый за себя. В налоговую инспекцию нужно будет предоставить пакет документов, подтверждающих вычет, справку о доходах (2-НДФЛ), декларацию и заявление.

      Сколько раз возвращается налоговый вычет на квартиру

      В пределах лимита (2 000 000 рублей или 3 000 000 по ипотечному кредиту) каждый гражданин Российской Федерации может получить имущественный налоговый вычет с нескольких объектов недвижимости, купленных после 01.01.2014. Если вы купили квартиру до этой даты и желаете получить (или уже получили) за нее налоговый вычет, то после его получения (если лимит не будет исчерпан), вы больше не сможете воспользоваться вычетом за другую недвижимость.

      Налоговый вычет на квартиру для супругов

      Если вы не составляли брачный договор, то приобретенное в браке жилье считается совместно нажитым имуществом. Оба супруга имеют право на налоговый вычет по одному и тому же объекту недвижимости — в пределах своего личного лимита. Муж и жена могут распределить вычет между собой по собственному усмотрению, на кого из супругов при этом оформлено жилье, значения не имеет. Супруги могут получить равные по сумме вычеты, или муж вернет налог с большей суммы в рамках своего лимита, жена с меньшей, а потом перенесет остаток на покупку другого жилья.

      Переносится ли вычет на следующий год?

      Да, если за год весь вычет использовать не получилось, то остаток переносится на следующий год (или годы). Декларацию нужно будет подавать каждый год. Уведомление для получения вычета у работодателя тоже выдается ежегодно.

      Налоговый вычет при покупке квартиры для пенсионеров

      Пенсионер может получить вычет не только за год, в котором было приобретено жилье, и последующие, но и за три предыдущих. Правило касается в том числе и работающих пенсионеров.

      Налоговый вычет

      Как получить
      налоговый вычет

      Скидка 50% на услуги
      по сопровождению получения
      налогового вычета

      С 1 января 2014 года вступил в силу новый закон, изменяющий порядок получения имущественного налогового вычета на приобретение (строительство) жилья (212-ФЗ о внесении изменений в статью 220 части второй Налогового Кодекса РФ).

      Теперь приобретая недвижимость в ипотеку, Вы можете суммарно вернуть себе до 650 000 рублей , воспользовавшись следующими налоговыми вычетами при расходах на приобретение/ строительство жилья за счет средств ипотечного кредита. Обращаем внимание на то, что юридически апартаменты не являются жилым помещением.

      Налоговый вычет при расходах на приобретение или строительство жилья

      При приобретении жилой недвижимости предоставляется имущественный налоговый вычет с фактических расходов на приобретение (строительство) жилья, при этом:

      максимальная сумма расходов на строительство/приобретение жилья, с которой возможно оформление налогового вычета, установлена законом в размере 2 млн рублей;

      по недвижимости стоимостью 2 млн рублей и более возврат 13% НДФЛ составит не более
      260 000 рублей;

      по недвижимости стоимостью менее 2 млн рублей вычет предоставляется по стоимости приобретаемого жилья (сумма налогового вычета будет равна 13% от затрат на покупку недвижимости), а неизрасходованный остаток имущественного налогового вычета может быть использован в будущем (до 2014г. неизрасходованный остаток «сгорал»).

      В случае долевой собственности на недвижимость каждый из собственников может оформить налоговый вычет в размере 13% НДФЛ на стоимость своей доли (но не более 2 млн рублей).

      Налоговый вычет при оформлении ипотечного кредита

      При приобретении жилья за счет средств ипотечного кредита имущественный налоговый вычет предоставляется с суммы уплаченных процентов, но не более чем с 3 млн рублей (максимальный возврат 13% НДФЛ составит 390 000 рублей).

      Как получить налоговый вычет?

      Специально для клиентов «Росбанк Дом» компания «Правокард» предоставляет скидку 50% на свои услуги по сопровождению получения налоговых вычетов ( пакет имущественный «Под ключ» ) по промокоду DELTA .

      Это означает, что Вам не придется тратить личное время на посещение налоговой инспекции. Достаточно загрузить все документы в личный кабинет на сайте партнера: nalog.pravocard.ru в виде отсканированных копий, а все остальные процедуры проведут за Вас наши партнеры.

      Получить Справки о сумме выплаченных процентов, сумме основного долга и Выписки по счетам , необходимые для оформления имущественного налогового вычета Вы можете:

      В электронном виде в Личном кабинете за любой период времени.
      Выберите Способ получения «Получить электронную версию документа», документы будут готовы и размещены в Личном кабинете в течение 1 часа.

      На бумажном носителе с проставлением оригинальной подписи и печати.
      В офисах Росбанка, расположенных в ваших регионах, без направления запроса в Банк, если необходимы документы за 2014-2018 гг.
      Если Вам необходимы документы за иные периоды, просьба направить запрос с указанием данных периодов через Личный кабинет. Специалисты Центра клиента Росбанка подготовят необходимые документы в течение 5 рабочих дней.

      * Услуги оказывает партнер ПАО Росбанк — компания ООО «Современные юридические решения». Услуги предполагают оказание помощи в подготовке и оформлении документов, которые дают право на получение налоговых вычетов. Клиенты «Росбанк Дом» имеют возможность на получение скидки на вышеуказанные услуги компании при использовании промокода.

      ООО «Современные юридические решения» и ПАО Росбанк не гарантируют получение налогового вычета, т.к. решение о выплате налогового вычета и его размере принимается Налоговой Инспекцией по месту регистрации налогоплательщика при подаче декларации, необходимых документов и соблюдении условий, предусмотренных статьей 220 НК РФ. Более подробную информацию можно получить на сайте Налоговой инспекции.

      Информацию по оплате кредита Вы можете найти здесь.

      Как вернуть налоговый вычет?

      Вы можете вернуть себе деньги, уплаченные государству в виде налогов, либо не уплачивать налог (на определенную сумму). Для этого необходимо получить так называемый налоговый вычет, то есть уменьшить налогооблагаемый доход.

      Налоговый вычет — это cумма, которая уменьшает размер дохода, с которого взимается налог. Часто доход, которыйвы получаете, — это только 87 процентов от того, что вы заработали. Потому что 13 рублей из каждых 100 рублей ваш работодатель (или иной налоговый агент) платит за вас в качестве налога (налога на доходы физических лиц, иначе называемого подоходный налог). Именно эти деньги в некоторых случаях вы можете вернуть себе.

      Одним из таких случаев, дающих право на налоговый вычет, является покупка жилой недвижимости (например, квартиры). То есть, если вы официально работаете и платите подоходный налог (его перечисляют в бюджет все наемные работники) и приобрели квартиру или дом, то вы можете вернуть себе уплаченный подоходный налог в размере до 13 процентов от стоимости квартиры/дома (кроме этого вы можете также вернуть 13 процентов от ипотечных процентов и некоторых других расходов). Данный налоговый вычет прописан в налоговом кодексе (ст. 220 НК РФ) и направлен на то, чтобы предоставить гражданам возможность приобрести или улучшить свое жилье. При этом стоит отметить, что имущественный налоговый вычет предоставляется только один раз в жизни.

      В каких случаях можно получить вычет?

      Воспользовавшись имущественным вычетом, вы можете вернуть часть расходов на:

      — непосредственное приобретение и строительство жилья (квартира, частный дом, комната, их доли);
      — приобретение земельного участка с расположенным на нем объектом жилья или для строительства индивидуального жилья;
      — расходы по уплате процентов по целевым кредитам (ипотечным кредитам) на строительство или приобретение жилья, а также расходы по процентам по перекредитованию займов на строительство или приобретение жилья;
      — расходы, связанные с отделкой/ремонтом жилья (если оно было приобретено у застройщика без отделки), проектной документацией и подключением сетей при строительстве дома.

      При этом важно отметить, что все расходы должны относиться к одному единственному объекту жилья (например, одному приобретенному частному дому).

      Вычет НЕ предоставляется:

      — при покупке квартиры/дома у взаимозависимых лиц (супруга, детей, родителей, братьев/сестер, работодателя и т.п.);
      — при оплате квартиры/дома другим лицом;
      — если имущественный налоговый вычет был получен ранее по другому объекту.

      Размер налогового вычета

      Сумма налога, которую вы можете вернуть, определяется двумя основными параметрами: вашими расходами при покупке жилья и уплаченным вами подоходным налогом.

      1. В общей сумме вы можете вернуть до 13 процентов от стоимости жилья или земельного участка, но максимальная сумма на вычет не должна превышать 2 млн рублей (т.е. вернуть вы можете максимум 2 млн руб. * 13% = 260 тыс. рублей).

      Заметка: для жилья, приобретенного ранее 2008 года, максимальная сумма навычет составляет 1 млн руб.

      2. За каждый год вы можете вернуть не больше, чем перечислили в бюджет подоходного налога (около 13 процентов от официальной зарплаты). При этом возвращать налог вы можете в течение нескольких лет до тех пор, пока не вернете всю сумму целиком.

      3. Подоходный налог с расходов по уплате ипотечных процентов возвращается в полной мере, без ограничений. Бывают ситуации, когда сумма, возвращенная по ипотечным процентам, превышает возврат по непосредственному приобретению жилья.

      Пример 1: В 2011 году Иванов А.А. купил квартиру за 2,5 млн рублей. При этом за 2011 год он заработал 500 тыс. рублей и уплатил подоходного налога 62 тыс. рублей. В данном случае, максимальная сумма, которую Иванов А.А. сможет вернуть, составляет 2 млн*13% = 260 тысяч рублей. Но непосредственно за 2011 год он сможет получить только 62 тыс. рублей (и 198 тысяч останутся для возврата в следующие годы).

      Пример 2: В 2009 году Васильев В.Г. приобрел квартиру за 1 млн рублей. В 2012 году Васильев В.Г. узнал о возможности имущественного налогового вычета и решил оформить его. В общей сумме Васильев может себе вернуть 1 млн руб.*13% = 130 тысяч рублей. Если учесть, что Васильев в 2009 — 2011 годах зарабатывал 400 тыс. руб. ежегодно и платил 52 тыс. руб. подоходного налога, то он сможет вернуть: 52 тыс.руб. за 2009 год, 52 тыс.руб. за 2010 год и 28 тыс.руб. (остаток от 130 тыс.) за 2011.

      Процесс получения имущественного вычета

      Процесс получения вычета состоит из: сбора и подачи документов в налоговую инспекцию, проверки документов налоговой инспекцией и перевода денег.

      Документы, необходимые для оформления имущественного вычета:

      — документ, удостоверяющий личность;
      — декларация 3-НДФЛ;
      — документы, подтверждающие ваши расходы;
      — документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог (справка 2-НДФЛ).

      Когда и за какой период можно получить налоговый вычет?

      Вы можете вернуть деньги по имущественному вычету, начиная с того года, когда у вас имеются на руках:

      — платежные документы, подтверждающие произведенные расходы на приобретение квартиры/дома/участка;
      — документы, подтверждающие право собственности на жилье: свидетельство о регистрации права собственности (или при приобретении прав на квартиру (комнату), в строящемся доме — акт о передаче такого жилья).

      Если вы купили квартиру в прошлом и не оформили вычет сразу, то вы можете сделать это сейчас (никаких ограничений по срокам получения вычета нет). Единственное, вернуть подоходный налог вы можете не более чем за три последних года. Например, если вы купили квартиру в 2009 году, то сейчас (в 2013-м) вы можете вернуть себе налог за 2010, 2011-й и 2012-й годы.

      Весь остаток имущественного вычета переносится на следующий год. То есть вы можете возвращать подоходный налог в течение нескольких лет до тех пор, пока не «исчерпаете» всю сумму.

      Вся процедура получения вычета обычно занимает от двух до четырех месяцев (большую часть времени занимает проверка ваших документов налоговой инспекцией).

      Два способа получения вычета

      Получить вычет возможно двумя способами: по окончании года, за который получается вычет, получив всю сумму от налоговой инспекции, или в течение года, за который получается вычет, недоплачивая налог и получая вычет у работодателя (или иного налогового агента).

      Для получения имущественного налогового вычета в налоговой инспекции нужно по окончании того года, за который вы хотите вернуть налоги, подать в налоговую инспекцию налоговую декларацию 3-НДФЛ, заявление на вычет и некоторые другие документы. Затем, после того как налоговая инспекция проверит документы, вы получите возвращенный налог на свой расчетный счет. То есть уплаченные вами налоги вернутся к вам.

      Для получения имущественного налогового вычета у работодателя нужно предоставить работодателю (если их несколько, одному по вашему выбору) заявление и уведомление, полученное в налоговой инспекции. Для получения в налоговой инспекции уведомления вам нужно будет подать в налоговую инспекцию заявление на выдачу уведомления и документы, подтверждающие право на вычет. Работодатель после получения уведомления должен выплачивать вам доход, не удерживая налог до конца календарного года.

      К сожалению, при получении вычета у работодателя, работодатель будет выплачивать вам весь доход только после предоставления уведомления. То есть, например, если вы принесете уведомление в августе, только с августа. А через налоговую инспекцию (по окончании года) можно будет вернуть налоги за весь год, а не только с августа по декабрь.

      Что делать, если собственность общая

      При общей долевой собственности имущественный налоговый вычет распределяется в соответствии с долями владельцев. Такой же принцип действует, если долями владеют супруги. Передать свою долю вычета один участник долевой собственности другому не может.

      При общей совместной собственности вычет также распределяется, но по желанию владельцев. Им нужно будет написать письменное заявление о распределении вычета и предоставить его в налоговую инспекцию вместе с другими документами. Можно распределить вычет и в пользу одного владельца.

      Процесс возврата

      Не бойтесь процесса возврата налогов. Для налоговых инспекций это обычная стандартная процедура, на которую вы имеете полное право. Например, по официальным данным налоговой службы, в 2012 году более двух миллионов россиян вернули налоги при покупке или строительстве жилья. В инспекциях обычно выделены отдельные окошки для получающих налоговый вычет. Очереди в инспекциях, как правило, не в эти окошки, а в другие — для компаний. Многие консультанты, берущиеся получать вычет за вас, специально преувеличивают трудность этого процесса, чтобы повышать стоимость своих услуг.

      Вместе с декларацией, сразу же, за один раз, можно подать все необходимые документы. Останется только подождать, пока деньги поступят на ваш счет. В октябре 2012 года налоговая служба подтвердила, что заявление на возврат налога также можно подавать сразу. То есть для получения возврата, как правило, достаточно одного похода в инспекцию.

      Ответы на часто задаваемые вопросы

      Второй год возвращаю деньги за покупку квартиры, можно ли одновременно вернуть деньги за обучение сына?

      Для начала следует отметить, что можно: по закону разрешено получать два или больше налоговых вычетов одновременно, в любых сочетаниях. Для этого вы должны в подаваемой декларации отразить оба вычета: имущественный вычет за покупку квартиры и социальный вычет на обучение.

      Я индивидуальный предприниматель на системе ЕНВД, могу ли вернуть деньги при покупке квартиры?

      К сожалению, нет. В таком случае вернуть деньги вы не сможете, так как не уплачиваете в бюджет подоходный налог. Это же касается пенсионеров или просто неработающих граждан.

      Мы приобрели квартиру с использованием материнского капитала, можно ли получить налоговый вычет?

      Да, имущественный вычет при покупке квартиры вы получить можете, но при расчете вычета сумма материнского капитала не будет учитываться. Это касается и любых других субсидий и дотаций.

      Пример: вы купили квартиру за 1 млн рублей, при этом использовали 250 тыс. материнского капитала. Суммарно вы сможете вернуть не более 13 процентов от 750 тыс. рублей.

      Купила квартиру у брата, можно ли получить вычет?

      Нет, в случае покупки квартиры у ближайших родственников, по закону, вернуть подоходный налог нельзя.

      Читайте так же:  Залог победы - слаженность действий. Вот залог победы

Добавить комментарий

Ваш адрес электронной почты не будет опубликован.