Личный опыт: как получить налоговый вычет по ипотеке. Возврат налога при покупке квартиры форум

Личный опыт: как получить налоговый вычет по ипотеке?

Каждый покупатель недвижимости может вернуть себе до 260 тыс. руб., а также до 390 тыс. руб. с процентов, уплаченных по жилищному кредиту. Сделать это получится при соблюдении нескольких условий, о которых знают не все.

Исходные данные: в 2014 году мы с супругой купили двухкомнатную квартиру в новостройке города Лобня за 3,9 млн руб. На покупку не хватало 800 тыс. руб., ещё 500 тыс. нужно было на ремонт. Итого заняли 1,3 млн руб. в Сбербанке по ставке 12% годовых (12,75% с учётом аннуитетных платежей). Дом сдали в июле 2014 года.

Подать документы в налоговую инспекцию можно на следующий год после покупки недвижимости. Когда речь идёт о новостройке, то всё то же самое, но отправной точкой считается дата сдачи дома в эксплуатацию. Например, в 2014 году дом начал заселяться, в 2015 году можно обращаться за вычетом.

Куда идти?

Получить налоговый вычет можно в налоговой инспекции по месту официальной регистрации. «Прописаться» в новостройке проблематично. Для этого нужно свидетельство о собственности. Обратиться за свидетельством можно после постановки дома на кадастровый учёт – это занимает у застройщика от нескольких месяцев до года. В общем нескоро.

Я зарегистрирован в подмосковном Орехово-Зуеве, супруга – в Казани. Именно в эти города и нужно обращаться. Ехать совсем не обязательно. Документы можно отправить по почте даже обычным письмом.

Сколько вернут?

Каждый покупатель недвижимости может вернуть 13% от стоимости жилья, но не больше 260 тыс. руб. Даже если квартира стоит 7 млн руб., государство перечислит только 260 тыс. руб. При этом очень важен размер официального дохода. Если он составляет 15 тыс. руб. в месяц, то за год накопится только 180 тыс. руб. – с них и вернут 13% (23,4 тыс. руб.). Остаток будет перенесён на следующий год.

Официальный размер зарплаты, руб.

Сумма, которую вернёт налоговая инспекция за прошлый год, руб.

Если у покупателя недвижимости нет официального дохода, то налоговый вычет не дадут.

Какие нужны документы для налогового вычета?

1. В первый рабочий день нового года мы пошли в свои бухгалтерии по месту работы за справкой 2-НДФЛ, в которой указывается доход, полученный за предшествующий год.

2. Дальше требуется заполнитель налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ. Для многих это очень сложно. За помощью можно обратиться к специалистам, которые за небольшую плату заполнят документ. Самый простой способ – дождаться обновления личного кабинета на сайте nalog.ru (пароль к нему нужно заранее получить в любой налоговой инспекции по паспорту).

Обычно к середине января на сайте налоговой службы появляется специальная программа или онлайн-сервис, позволяющий заполнить 3-НДФЛ за прошлый год. Заполненная форма экспортируется в excel или pdf, распечатывается и подписывается на каждом листе.

3. Также нужны следующие бумаги:

  • копия договора купли-продажи квартиры;
  • копия акта приёмки квартиры (для новостроек);
  • копия кредитного договора (если недвижимость покупалась по ипотеке);
  • копия квитанции о перечислении средств на счёт продавца недвижимости;
  • копия свидетельства о браке (если имущество приобретается в совместную собственность);
  • письменное заявление о распределении суммы имущественного вычета между супругами. В нём указывается, что налоговая база для вычета делится в таких-то частях. Например, в моём случае при стоимости квартиры в 3,9 млн руб., супруга установила себе 1,9 млн руб., а я – 2 млн руб. С этих сумм и будет каждому возвращаться по 13%.
  • 4. Вычет может быть не один, а несколько. В том числе за лечение или образовательные услуги в учреждениях, имеющих государственную лицензию. Я в 2014 году проходил обучение на курсах по английскому языку. В течение года собирал чеки об оплате услуг. Получилось 35 960 руб. – с них я и запросил 13% (4675 руб.). Сделал ксерокопию договора с курсами, а также копию всех чеков на одном листе. Эти документы приложил к собранному пакету, а предварительно указал информацию об оплате обучения в налоговой декларации.

    Собранные документы я отвёз в свою налоговую инспекцию лично. Воспользовался тем, что там был приём в субботу. Супруга отправила бумаги заказным письмом. Спустя две недели информация о зарегистрированных декларациях появилась в личных кабинетах на nalog.ru.

    В последующие годы не нужно снова собирать эту кипу документов. Они уже будут находиться в вашем деле. Достаточно только новой налоговой декларации, справки о доходах 2-НДФЛ и справки об уплате процентов по ипотеке.

    Сколько ждать?

    У налоговой инспекции есть три месяца на проверку декларации. Срок начинает идти с момента регистрации документов. Раньше многие говорили, что стартовой точкой является дата отправки бумаг по почте. На практике это оказалось не так. Отправили. Неделю конверт пролежал в очереди на вскрытие и только потом его внесли в базу.

    Чудеса встречаются редко, поэтому налоговая инспекция вряд ли удивит быстрым откликом. Спустя два месяца про нас вспомнили. Позвонили на мобильный телефон и попросили как можно быстрее исправить несколько цифр в декларации 3-НДФЛ, а также приложить ещё одну копию какого-то документа. К счастью, можно снова зайти в личный кабинет, исправить, заново распечатать и отправить по почте. Срок в это время продолжает идти. За его нарушение у инспектора будут проблемы.

    За несколько дней до истечения срока проверка закончилась, а сумма налогового вычета подтвердилась. Об этом мы узнали на сайте nalog.ru, каждый день проверяя его.

    Как получить деньги?

    После этого снова бежать. Теперь нужно быстренько заполнить заявление на возврат денег. В нём всё просто: указывается от кого, куда, сумма возврата и реквизиты банковского счёта, на который нужно перевести подтверждённую сумму.

    Бумага отправляется в налоговую инспекцию. Её можно приложить и сразу при отправке всех документов, но за три месяца может скорректироваться сумма возврата или поменяться банк, в котором открыт счёт.

    Как только заявление на возврат будет зарегистрировано в налоговой инспекции, начинают отсчитываться новые 30 дней (месяц, как сказано в Налоговом кодексе), в которые инспекция должна перевести деньги. Супруге радостная смска о поступлении средств на счёт банковской карты пришла через две недели, а мне – через две с половиной.

    Счастливый случай

    Полученные от государства деньги мы не стали направлять на досрочное погашение кредита. Напомню, что его стоимость составляла 12,75% годовых. В 2015 году мы успели открыть несколько вкладов по ставке 17-19% годовых. Туда и перевели деньги. На разнице процентов мы зарабатывали дополнительные 4,25-6,25% годовых. Когда срок депозита подошёл к концу, а на рынке не осталось похожих предложений – отправили средства на досрочное погашение кредита.

    И ещё 13%

    Каждый заёмщик и созаёмщик имеет право на получение вычета с процентов, уплаченных по жилищному кредиту. Для получения этих сумм необходимо ежегодно брать справку в банке об уплаченных процентах по кредиту. Сведения указываются в налоговой декларации.

    Однако, как мне рассказали в налоговой инспекции, сначала будет возвращаться «основной» налоговой вычет по квартире и лишь, когда он будет исчерпан – очередь дойдёт до компенсации процентов. То есть, я сначала должен получить 260 тыс. руб. и лишь потом 13% с процентов, уплаченных по займу. При этом доля выплаты будет браться из заявления о распределении налогового вычета между супругами. Например, мы заплатили процентов на 150 тыс. руб., а наши доли в кредите составляют 55% и 45% – таким образом, мы получим по 10 725 руб. и 8 775 руб. соответственно.

    Приятная новость для тех, кто оформил кредит на 20-30 лет: максимальная сумма уплаченных процентов, с которой возвращаются 13% ограничена 3 млн руб. Это означает, что заёмщики дополнительно могут вернуть ещё 390 тыс. руб. Вместе с «основным» налоговым вычетом получается 650 тыс. руб. На эту сумму может рассчитывать каждый покупатель недвижимости по ипотеке. Она может быть возвращена как по одному объекту недвижимости, так и по нескольким (если они приобретались позднее 1 января 2014 года).

    В налоговую инспекцию можно не идти

    Получить вычет можно и по месту работы. Для этого не нужно ждать наступления следующего за покупкой квартиры года. Порядок следующий:

    • написать в свою налоговую инспекцию заявление в произвольной форме с просьбой о предоставлении налогового вычета;
    • подготовить копии документов, свидетельствующие о покупке недвижимости;
    • передать заявление и копии документов в налоговую инспекцию;
    • через 30 дней получить в инспекции уведомление о праве на вычет;
    • передать уведомление в бухгалтерию по месту работы.

    В этом случае налоговый вычет возвращается частями – он просто не будет удерживаться с последующей заработной платы, то есть на период возврата ваша зарплата вырастет на 13%. Не всем это удобно.

    Возврат имущественного налогового вычета «с подвохом»

    Anny Chibizova

    Доброго времени суток, профессионалы, коллеги, друзья!

    Планируем покупать квартиру в Крыму, г.Ялта, уже даже нашли подходящую в новостройке суммой 2 млн рублей. Мы — молодая пара из г.Пермь, Вася 25 лет и Маша 22 года, отношения не узаконены, но планируем в ближайшем будущем, т.к. на свадьбу деньги тоже нужны, а в данный момент — квартира в приоритете. Сразу же PS: советникам «поженитесь — дадут денег побольше» просьба не писать, спасибо за понимание))).

    Проблема в следующем: знаем, что налог возвращают только трудоустроенным по ТК РФ. Мы оба работаем на себя. Вася уволился в марте 2018 года (работал 2 года в одной компании, до этого еще 3 — в другой), Маша — в сентябре 2017 года (все 3 года работала в одной компании). Вася планирует открыть ИП по упрощенке.

    Вопросы: как сделать так, чтобы вернуть налог на квартиру? Если точнее, то:

    1. можем ли мы получить деньги, ссылаясь на то, что долго и покорно работали по ТК РФ до покупки жилья? если да — что для этого нужно?

    2. если поженимся — получим возврат больше? вроде как каждому супругу по 13% выплачивается

    3. ИП по упрощенке — налог не выплачивается?

    В общем, кому не лень или интересен наш случай, будем очень рады комментариям/советам/решениям вопроса.

    Спасибо за понимание.

    Всех благ и удачи!

    Анна, возврат НДФЛ получить можно только по НДФЛ, уплаченному в период времени, начинающийся с 1.01. того года, в котором купленная квартира оформлена в собственность или, если новостройка по ДДУ, то с того года, в котором подписан акт приема-передачи с застройщиком.
    Из текста вопроса я вижу, что пока вернуть налог может только Вася. и только за те месяцы, которые он работал в этом году, и только при условии, что новостройка ваша готова и акт приемки вы подпишете в этом году.
    Все, что останется не полученным, не пропадает и это можно будет получить в виде возврата ндфл, который Вы когда-то станете платить, причем не обязательно на работе — за любую деятельность, при которой был уплачен ндфл 13% можно получить его возврат, например, сдали квартиру в наем, заплатили ндфл на доход от сдачи — можете вернуть уплаченный налог.
    Возвращают только налоги, уплаченные на доходы физ. лиц по ставке 13%.
    При покупке квартиры в долевую собственность больше ничего не станет — у каждого из вас есть право на вычет не более, чем с двух миллионов стоимости купленного жилья.

    Налоговый вычет при покупке квартиры и ипотеке

    Отправил подобный запрос в ИФНС.
    Но если на форуме, есть умные люди, которые могут дать полезный совет или поделиться собственным опытом, то буду рад.

    Я и моя жена покупаем квартиру в г. Владимире. Стоимость квартиры около 4000000. Квартира покупается с использование ипотечного кредита. И я, и моя жена являемся заемщиками.
    Моя жена хочет использовать свое право на получение имущественного налогового вычета на покупку квартиры и оплату процентов по ипотечному кредиту. Моя жена будет подавать декларацию 3НДФЛ за 2012г.
    Квартира будет находиться в совместной собственности.
    Я уже использовал свое право на имущественный налоговый вычет на покупку квартиры.
    Вопросы:
    1) Какие документы она должна подать для получения вычета на покупку квартиры и оплату процентов?

    Читайте так же:  Проблемы оценки деятельности органов предварительного следствия в системе МВД России на региональном уровне, взаимодействия со СМИ. Приказ мвд 1310 2011

    2) Какой размер вычета полагается моей жене? Нужен ли какой-то документ определяющий размер вычета?
    Должно быть соглашение, что весь вычет отдается жене? Или на как-то определять доли в собственности? Или как раз не определять доли?

    3) Может ли моя жена подать в той же декларации запрос на возмещение налогового вычета на лечение? Как это повлияет на сумму вычета на покупку квартиры?

    Цитата
    Ant30 пишет:
    3)не понятно, что за лечение.

    Социальный вычет до 30000р. (Платные мед услуги). Мы накопили 20 000р

    Всего налогов за 2012г у нее 60000р.
    Вот и думаем: 20 000р подать как вычет за мед услуги и 40 000р как вычет на квартиру. Или Вычет на квартиру все съест?

    Цитата
    pavelsha пишет:
    Может ли моя жена подать в той же декларации запрос на возмещение налогового вычета на лечение? Как это повлияет на сумму вычета на покупку квартиры?

    Насчет лечения — включаете тоже в декларацию расходы на лечение в раздел социальных вычетов. Последовательность возмещения расходов такая — сначала возмещаются стандартные вычеты, потом социальные, потом имущественные на покупку квартиры, потом имущественные на оплату процентов. Поэтому невозмещенные имущественные вычеты переносятся в декларацию на следующимй год, там есть соответствующие строчки для этого.

    pavelsha,
    мои ответы могут быть не совсем точными, так как и ситуация была другая, и было уже год назад, но, надеюсь, пригодятся.
    http://donz-ru.livejournal.com/tag/%D. 0%B3%D0%B8 — тут описал процесс
    1)Перечислены по ссылке.

    2)Жена сможет получить свой вычет только согласно своей доле. Если 50%, значит 50% от 2млн на покупку и 50% от уплаченных процентов. В вашем случае оптимально, чтобы квартира была записана полностью на жену. По собственному опыту могу сказать, что банки в случае созаемщиков предпочитают, чтобы собственник был один — так проще. Но вам не имеют права отказать, если захотите долевое участие. Короче, если доверяете жене, пишите квартиру на нее! (а если не доверяете — разводитесь )

    3)Сам не пробовал, но разные вычеты — разные документы. Учтите, государство ничего вам не платит, оно только может вернуть уже уплаченные ваши налоги. Соответственно, если вы хотите вычетов больше, чем заплатили налогов, то получите только свои налоги назад. Неиспользованный вычет, как минимум в случае покупки квартиры, переносится на следующий год. Соответственно, вам сначала надо подать на вычет за лечение. Потом подать на вычет за покупку квартиры. Первый вы получите полностью (полагаю, лечение обошлось в сумму, меньшую, чем уплаченные налоги). Второй не полностью, и остатки уйдут на следующие годы.
    Можно ли оптимизировать процесс, подав два вычета сразу, лучше узнать в налоговой. По крайней мере в Москве операторы мне показались сравнительно компетентными.

    Еще подсказка. Не знаю ваших доходов, но полагаю, что у жены доход за 2012 год может быть менее 2млн. А значит при первой подаче на вычет не надо разбираться с процентами, так как сначала стоит получить вычет на 2млн. за покупку квартиры.

    Цитата
    Donz пишет:
    Соответственно, вам сначала надо подать на вычет за лечение. Потом подать на вычет за покупку квартиры. Первый вы получите полностью (полагаю, лечение обошлось в сумму, меньшую, чем уплаченные налоги). Второй не полностью, и остатки уйдут на следующие годы.
    Можно ли оптимизировать процесс, подав два вычета сразу, лучше узнать в налоговой.

    Все вычеты включаются в одну декларацию! Нет одной декларации за лечение, а второй — за квартиру. Просто в одной декларации заполняются разные листы. Последовательность возмещения вычетов указана мною выше.

    P.S.
    более того — если подать одну декларацию с расходами на лечение, а потом принести вторую декларацию за тот же год с расходами на квартиру (неважно, когда принести), заставят делать уточненную декларацию первого варианта, учитывающую все — и лечение, и квартиру.

    Цитата
    OlgaNau пишет:
    Все вычеты включаются в одну декларацию! Нет одной декларации за лечение, а второй — за квартиру. Просто в одной декларации заполняются разные листы. Последовательность возмещения вычетов указана мною выше.

    Согласен. Мой опыт по получению вычета на предыдущую квартиру говорит тоже самое.

    В налоговую лучше ногами не ходить. только время и нервы терять. На оф запросы с сайта отвечают неполно и не очень быстро, но нужную информацию выцепить все равно можно.

    Декларацию достаточно просто заполнить спец прогой и отправить с документами по почте.

    Насчет подачи деклараций и хождений по инспекциям — подавать 3-НДФЛ можно через госуслуги, я раньше этого не делала, но в этом году (2013) хочу попробовать. И еще — сейчас уже во всех регионах работает личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС, там можно отслеживать этапы проверки 3-НДФЛ. Подключаться к ЛК надо в налоговой.

    P.S.
    И ещё — декларацию довольно просто самому заполнить — скачать её с сайта ФНС, когда там просто забиваешь все цифирки (лечение, квартира, доходы), на выходе в печатном виде уже появляется полная посчитанная декларация, там все видно — что возместилось за лечение, что за квартиру.

    Цитата
    pavelsha пишет:
    Декларацию достаточно просто заполнить спец прогой и отправить с документами по почте.

    Лично мне все-таки проще дойти ногами. В непонятных случаях поправят на месте. А с почтой пока до них дойдет, пока ответ до меня.

    Цитата
    Donz пишет:
    Лично мне все-таки проще дойти ногами. В непонятных случаях поправят на месте. А с почтой пока до них дойдет, пока ответ до меня.

    Лучше ногами, согласен Там бывают нюансы, которые физически знать невозможно и нигде про них не написано. Плюс программа каждый год меняется. В нашей налоговой есть уже отпечатанные нужные листы декларации — их можно заполнить прямо на месте в соответствии с требованиями инспектора и заменить те листы, где что-то не так. При подаче декларации за 2007 г. пришлось листы добавлять в соответствии с количеством работодателей. Программа этого не учитывает. А по почте пошлешь, так придется долго ждать ответа, а то и не дождешься — все равно ехать придется.

    Минимизацию же хождений лично я произвел по-своему: в этом году подал декларации сразу за 2009-2011 годы
    В следующий раз планирую навестить их в 2015 г.

    Цитата
    OlgaNau пишет:
    Мне тут столько спасибов наговорили, что я уж ещё добавлю про вычеты (безвозмездно, т.е. даром) — можно получать вычеты не только за свое лечение, но и за лечение близких родственников — супруга (супруги), родителей и детей до 18 лет.

    Свои 3 коп. внесу Это возможно в том случае, если расходы нес декларант. То есть договор на лечение, квитанции и т.п. должны быть оформлены на его имя.

    Аналогично с вычетом за обучение. Если ребенок учится, но не работает, то он вычета не получит. Договор надо заключать на имя работающего родителя.

    Цитата
    kot487 пишет:
    При подаче декларации за 2007 г. пришлось листы добавлять в соответствии с количеством работодателей. Программа этого не учитывает.

    Ну может за 2007 год программа и не учитывала этого, сейчас листы нормально печатаются — по количеству работодателей. Просто надо в налоговую почаще ходить, а не раз в три года. Тогда, кстати, и деньги будешь быстрей получать (а не раз в три года).

    тем хорошая и ссылка хорошая. может кто ни будь помочь с таким вопросом:

    Цитата
    Если ипотечное жилье приобретается в собственность нескольких лиц (например, супругов), то сумма налогового вычета делится между собственниками в зависимости от того, как оформлено жилье – в общую совместную собственность или в долевую собственность. Если собственность совместная, то и налоговый вычет полагается один на всех собственников, по умолчанию — в равных долях. Перераспределить доли вычета можно заявлением в налоговый орган, вплоть до того, что любой из собственников может получить вычет в полном объеме на себя. Например, если один из супругов имеет большие «белые» доходы, а другой супруг доходов не имеет (или они «серые»), то целесообразно оформить заявление о том, что всю сумму налогового вычета будет получать супруг с высокими доходами с целью более быстрого получения имущественного вычета. При этом оба супруга считаются реализовавшими свое право на налоговый вычет, и ни один из них не сможет использовать его повторно в случае приобретения другой квартиры или дома – такова позиция, озвученная в нормативных актах Минфина. Но практикующие юристы придерживаются иной точки зрения – они считают, что супруг, передавший свою долю вычета на 100% другому супругу, сохраняет за собой право вычета, которое может быть им использовано при покупке другого жилья. Вероятно, что на сегодняшний день существует такая практика, и конкретные условия следует уточнять в налоговых органах на местах.

    Если жилье оформлено в долевую собственность, то вычет должен получать каждый собственник самостоятельно и в размере, пропорциональном своей доле. Например, если квартира оформлена по ? доли на каждого из супругов, то каждый из них имеет право на имущественный вычет с ? стоимости жилья (но не более 1 000 000 рублей) и ? процентов, уплаченных по ипотечному кредиту. Передать свое право на вычет в случае долевой собственности нельзя.

    от чего зависит оформленной собственности — совместная или долевая?
    новая покупаемая квартира стоит 3.4млн
    есть несовершеннолетний ребенок
    я свои 260тыс уже отбил за первую квартиру
    по ипотеке я заемщик, жена созаемщик и к тому же в декретном отпуске до 08.13

    как извернуться и распределить доли так, что бы после выхода на работу жена с 2млн вычеты получала?

    Цитата
    OlgaNau пишет:
    Тогда, кстати, и деньги будешь быстрей получать (а не раз в три года).

    Я это учитываю У меня есть такой фактор — семья Поэтому мелкие суммы по 60-70 тысяч как-то незаметно исчезают. А вот более 200 тысяч сразу — это солидно, это заметно

    Цитата
    kot487 пишет:

    Цитата
    OlgaNau пишет:
    Мне тут столько спасибов наговорили, что я уж ещё добавлю про вычеты (безвозмездно, т.е. даром) — можно получать вычеты не только за свое лечение, но и за лечение близких родственников — супруга (супруги), родителей и детей до 18 лет.

    Свои 3 коп. внесу Это возможно в том случае, если расходы нес заявитель. То есть договор на лечение, квитанции и т.п. должны быть оформлены на его имя.

    Как раз это я все знаю.
    В прошлом году собрали все платежки из стоматологий и платных клиник. Обошли их все и попросили переписать на одно лицо. подавали декларацию на меня. В моей налоговой нормально прошли затраты выписанные на жену, но с приложением свидетельства о браке и пары предложений с объяснениями в сопроводительном письме.

    Цитата
    OlgaNau пишет:
    Ну может за 2007 год программа и не учитывала этого, сейчас листы нормально печатаются — по количеству работодателей.

    И там не в этом дело было. Там по ОКПО или ОКВЭДу (уж не помню) надо было отдельно заполнить. Да и сейчас, по-моему, не более 2-х работодателей программа нормально отображает. А у меня их в 2007 г. было 4.

    Цитата
    pavelsha пишет:
    Как раз это я все знаю.
    В прошлом году собрали все платежки из стоматологий и платных клиник. Обошли их все и попросили переписать на одно лицо. подавали декларацию на меня. В моей налоговой нормально прошли затраты выписанные на жену, но с приложением свидетельства о браке и пары предложений с объяснениями в сопроводительном письме.

    Это првильно. Просто не все этот нюанс учитывают, потом жалуются. Хотя логически тут всё понятно.

    Цитата
    kot487 пишет:
    Свои 3 коп. внесу Это возможно в том случае, если расходы нес декларант. То есть договор на лечение, квитанции и т.п. должны быть оформлены на его имя.

    Расходы по оплате за лечение обычно обезличены — ну редко в кассовом чеке указана фамилия того, кто фактически платит. Договор на лечение с декларантом быть не может, он с тем человеком, который лечился. Так что прикладывать документы о родстве (свидетельство о браке, свидетельство о рождении) и вперёд.

    Цитата
    kot487 пишет:
    И там не в этом дело было. Там по ОКПО или ОКВЭДу (уж не помню) надо было отдельно заполнить. Да и сейчас, по-моему, не более 2-х работодателей программа нормально отображает. А у меня их в 2007 г. было 4.

    Да, по ОКПО все распределяются, и возмещение налога потом по разным ОКПО идет. Не знаю — я сдавала и когда 2 было работодателя, и 4 , все нормально печаталось и считалось.

    Тоже вставлю 3 коп.
    Смотрю, все сильно любят получать вычет путем подачи декларации. Возможно, и правда, удобно: налог поступает одной, причем немалой суммой.
    А мне удобнее получать в налоговой уведомление, чтобы из з/п налог не удерживали. Абсолютная минимизация усилий, как выяснилось!
    Прихожу в очередной раз в налоговую (маленько осталось доиспользовать имвычет на покупку квартиры) с кипой бумажек как та бабка в поликлинику: договор, свидетельство на квартиру, выписки из банка и т.п. Слава Богу, попала к другому инспектору, не к тому,у которого ранее 3 года обслуживалась. Она изумилась: «А чего Вы все это таскаете то? Достаточно только 2-НДФЛ за последний год, все остальное у нас в деле есть».
    Написала заявление. Через две недели пришло заказное письмо с уведомлением, которое и переправила на работу.
    Так что, кому не обязательно получать вычет одной суммой, пожалуйста:
    — без очередей (в моем случае)
    — всего одна 2-НДФЛ
    — всего одно заявление
    — уведомление через 2-3 недели приходит по почте
    И весь год НДФЛ не удерживается.

    P.S. Спросила эту инспекторшу про вычет по процентам, можно ли его получать через уведомление или надо декларацию подавать. Ответ: конечно, можно. Приносите справки из банка за 2008-2012 год по уплаченным процентам, справку за 2012 год (если пойду в 2013) и получаете уведомление, в котором будет указана сумма, до которой с Вас налог удерживаться не будет. Кому как, а мне так удобнее.

    Цитата
    Японка пишет:
    Смотрю, все сильно любят получать вычет путем подачи декларации. Возможно, и правда, удобно: налог поступает одной, причем немалой суммой.
    А мне удобнее получать в налоговой уведомление, чтобы из з/п налог не удерживали. Абсолютная минимизация усилий, как выяснилось!

    До 2012 года это было ЕЩЕ более удобно.

    Например,
    Купил квартиру в сентябре 2009г. Получил уведомление в налоговой в ноябре. В декабре отдаешь уведомление бухгалтеру, а она. раз и подарок на НГ — весь налог за 2009г тебе возвращает.

    А потом жадный МИНФИН сказал, что «пусть дают льготу с того месяца, когда получено уведомление».

    Форум

    Цитата
    nusha87 пишет:
    Добрый день, тоже столкнулась с такой ошибкой. В сведениях об объекте либо проставляете код и номер объекта без заполнения местонахождения, либо указываете «номер отсутствует» и заполняете поле «местонахождение X

    Подскажите пожалуйста, а если уже отправил через налог ру декларацию и вернули такую ошибку. Причем сама программа Налог-2017 все проверки проходила. А как теперь отредактировать декларацию? Отправлять новую? Или теперь только ехать в налоговую? Вообще мне кажется это косяк этих дурацких не протестированных программ от ГНИВЦ — в программе Налог-2017 все ок, а скачал какой-то тестер с их сайта — возвращает ошибку

    Приветствую форумчан, прошу подсказать:
    В конце 2016 взял ипотеку в Райфе, в конце 2017 кредитные обязательства перед Райфом закрыл (сделал рефинанс). Квартира 50/50 с женой, которая находится в декрете (то бишь отчислений у нее нет). Теперь хочу оформить 3НДФЛ за 2017 год, но непонятные следующие моменты:
    — что лучше получить в первую очередь — имущественный вычет или проценты? и почему?
    — какие документы требуются для налоговой? ознакомился с перечнем на офсайте, но понимания нет
    — насколько я понял, для имущественного вычета нужно оформить заявление о разделении вычета между супругами. Могу я в заявлении указать для вычета и свою часть, и часть жены?

    Буду благодарен за помощь

    Цитата
    Pirogok Markovniy пишет:
    Теперь хочу оформить 3НДФЛ за 2017 год, но непонятные следующие моменты:
    — что лучше получить в первую очередь — имущественный вычет или проценты? и почему?
    — какие документы требуются для налоговой? ознакомился с перечнем на офсайте, но понимания нет
    — насколько я понял, для имущественного вычета нужно оформить заявление о разделении вычета между супругами. Могу я в заявлении указать для вычета и свою часть, и часть жены?

    Квартира стоимостью свыше 4-х млн.руб.? Собственность равнодолевая? Начинают, конечно с имущвычета по основным расходам, а потом уже по ипотечным %%. Договор купли-продажи (или инвестирования), свидетельство о праве собственности (соответственно акт приема-передачи), документы, подтверждающие движение денежных средств в оплату Вашего объекта. Налоговая декларация заполняется на основании 2-ндфл. Про супругов точнее можно понять после ответов на мои вопросы. Вычет за супругу Вы получить не вправе, она выйдет из декрета и получит свой вычет, т.е.каждый налогоплательщик вправе заявить имущвычет в пределах 2 млн.руб.

    а вычет по процентам в размере 3 млн. может один супруг получить а второй не получать?
    ну т.е если всего процентов будет меньше чем 3 млн, просто весь вычет по процентам получит один супруг, а второй супруг не будет его получать

    вычет за квартиру мы получаем 50/50

    Цитата
    Zhentos пишет:
    а вычет по процентам в размере 3 млн. может один супруг получить а второй не получать?

    Может. Нужно заявление о разделении написать в налоговую по процентам. Недавно в налоговой своей уточняла, я хочу чтоб все проценты по закрытой ипотеке муж получил, для этого сказали написать заявление о разделении долей именно по процентам, приложить скан свидетельства о браке, и еще просили скан паспортов первую страницу и страницу с пропиской. Ну и стандартно, кредитный договор, платежки, справка об уплаченных процентах, график платежей то же сказали лучше приложить.

    Цитата
    Людочка59 пишет:
    Квартира стоимостью свыше 4-х млн.руб.? Собственность равнодолевая?

    Людочка59, спасибо за ответ. Да, квартира стоит свыше 4М и находится в равнодолевой собственности. Значит, имущественный вычет в приоритете. Для подачи 3НДФЛ по нему кредитной договор не нужен?
    В качестве документа, подтверждающего движение денежных средств, достаточно расписки продавца?

    Цитата
    Pirogok Markovniy пишет:
    Да, квартира стоит свыше 4М и находится в равнодолевой собственности. Значит, имущественный вычет в приоритете. Для подачи 3НДФЛ по нему кредитной договор не нужен?
    В качестве документа, подтверждающего движение денежных средств, достаточно расписки продавца?

    Если Ваша 13%-ная налоговая база свыше 2-х млн.руб., то можно заявить имущвычет и по %% и тогда кредитный договор нужен. Достаточно, но обратите внимание расписка должна быть правильно оформлена ( когда, кому, сколько, паспортные данные и за что).

    Цитата
    578143 пишет:
    А по процентам тоже с 17 года? Или с 16? Если с 16 то 3-ндфл отдельно по годам или в 17 год включать проценты с начала ипотеки

    Право на имущвычет вычет и по основным расходам и по ипотечным процентам у Вас только с 17 года, когда акт получен. А вот расходы документально подтвержденные принимаются за все годы. Главное — целевой характер.

    Цитата
    Zhentos пишет:
    вычет по процентам в размере 3 млн. может один супруг получить а второй не получать?
    ну т.е если всего процентов будет меньше чем 3 млн, просто весь вычет по процентам получит один супруг, а второй супруг не будет его получать

    Поскольку имущвычет по основным расходам и по ипотечным процентам разведены в разные подпункты ст.220 НК РФ, вы вправе написать еще гдно заявление и разделить имущвычет по %% как вам удобно, не забывая, что имущвычет по ипотечным процентам предоставляется только по одному объекту.

    Цитата
    aline-83 пишет:
    Я купила комнату в 2012 г., полностью в моей собственности, за 2150000, сумма в договоре полная. Подала на имущественный вычет в 2017, сразу за три года 2014-2016. По результатам проверки написано что мне полагается 138 тыс., это 13% налога за 2014-2015 гг. За 2016 написано 0. По расчетам выходит что налог вернули за 50% от стоимости комнаты — 1075000. Почему так?

    Нужно смотреть Вашу первичку. Право собственности у Вас именно на комнату? Может покупали Вы долю в квартире? Что написано в договоре купли-продаже? В свидетельстве Вы единственный собственник? За 2016 г. Вы получили доход, облагаемый по ставке 13%(не дивиденды?).

    Цитата
    Людочка59 пишет:
    Нужно смотреть Вашу первичку. Право собственности у Вас именно на комнату?

    У меня есть опасения что посчитали как долю. Но в договоре комната. Я единственный покупатель. Доходы в 2016 были и точно с того же места работы, что и ранее. Прикрепила договор купли-продажи. Буду благодарна за комменты.
    Что посоветуете, ехать в налоговую? Можно отменить выплату? Я подавала сразу заявление с декларациями. Сейчас я купила вторую квартиру и я лучше подам на вычет с нее и получу сумму полностью, а иначе я теряю около 130 тыс., т.к. комната куплена до 2014 г.

    Цитата
    aline-83 пишет:
    По результатам проверки написано что мне полагается 138 тыс., это 13% налога за 2014-2015 гг. За 2016 написано 0. По расчетам выходит что налог вернули за 50% от стоимости комнаты — 1075000. Почему так?

    Я правильно понимаю, что и в свидетельстве о праве собственности у Вас комната, а не доля? И налоговая база за 2016 позволяет получить вычет. Когда получили акт камералки? Может не поздно написать возражения по акту? Или Вам уже налог вернули в размере 138 т.р.? Повторно вычет не предоставляется.

    Цитата
    Людочка59 пишет:
    Когда получили акт камералки?

    В личном кабинете дата окончания проверки 30.01. Деньги еще не получила, я так понимаю их перечисляют от 30.01 в течение 2 мес.
    Как возражения писать, к кому обращаться в налоговой?

    Цитата
    aline-83 пишет:
    В личном кабинете дата окончания проверки 30.01. Деньги еще не получила, я так понимаю их перечисляют от 30.01 в течение 2 мес.
    Как возражения писать, к кому обращаться в налоговой?

    У Вас месяц на возражения, но налоговая должна вручить Вам акт камералки. Гляньте ст.100 НК РФ, кажется в течение 5 дней, может акт у Вас в почте? Пишете на руководителя Вашей налоговой, но хорошо бы глянуть на что ссылается налоговая в акте.

    Цитата
    aline-83 пишет:
    А в личном кабинете это акта не может быть? Или он должен быть в почтовом ящике? Тогда можно неделе 2 ждать.

    Может быть и и там и там. Вы сразу и заявление на возврат с реквизитами писали? Нельзя связаться с налоговой? Обычно они звонят в таких случаях, просят подвезти, уточнить, как-то предупреждают о своем намерении отказать. Может это какие-то глюки в личном кабинете?

    Цитата
    aline-83 пишет:
    : Результат камеральной проверки: Налоговым органом подтверждена сумма налогового вычета, заявленная налогоплательщиком, в полном объеме.
    За 2014 так:
    Результат камеральной проверки: .
    Сумма налога, подлежащая к возврату из бюджета 0
    но тоже зеленого цвета и с галочкой))))

    Думаю, что это какой-то сбой в личном кабинете. Для самоуспокоения Вы можете обратиться в эту налоговую в свободной форме, примерно в таком ключе: появилась информация в лк, на основании которой мне необоснованно (в нарушение ст.220 НК РФ) не предоставлен имущвычет, кстати акт камералки могут направить почтой, можно указать, что акт не получен. Можно просто подождать, вдруг это глюк и все хорошо.

    Цитата
    Людочка59 пишет:
    Вычет за супругу Вы получить не вправе, она выйдет из декрета и получит свой вычет, т.е.каждый налогоплательщик вправе заявить имущвычет в пределах 2 млн.руб

    Проясните, пожалуйста, этот момент. На оффсайте написано следующее:
    «При приобретении имущества в общую совместную собственность подготавливаем:

    копию свидетельства о браке;
    письменное заявление (соглашение) о договорённости сторон-участников сделки о распределении размера имущественного налогового вычета между супругами.»

    Так все-таки смогу я получить имущественный вычет за обоих или в этом мне будет отказано?

    Возврат налога при заниженной стоимости квартиры в ипотеку

    а в банке внимание не обратят?

    и ипотека же всегда подразумевает первоначальный взнос
    соотв из этого миллиона тысяч 150 хотя бы должны быть первонач, итого под ипотеку только 850, разница уже в 200к.

    но ведь вычет с фактических расходов,а не стоимости квартиры
    ну и с процентов потом.

    — Обычная схема ухода от налогов. У нас в регионе (да простят меня работники налоговых служб, но я думаю, они и сами все понимают. ) — каждая третья сделка так проходит.
    — Практически все банки допускают занижение суммы в договоре. Тем более в Вашем случае оно совсем небольшое. Единственное — страхование титула могут (как в ВТБ — взять за три года сразу)
    — сумма квартиры в Вашем случае будет 1 млн (320 — пойдет другим договором, который в Росреестр сдаваться не будет — так называемый договор на неотделимые улучшения)
    — налоговый вычет получите только с 1 млн ( с официальной части, которая и пойдет в Росреестр, расписки будут две — одна на 1 млн, другая на 320 тыс).
    — в налоговую несете документы (ВСЕ — расписка, отрегистрированный договор и т.п.) — только по этому миллиону. про 320 естественно, не упоминайте, раз решите пойти навстречу продавцам.
    — налоговый вычет с процентов — потом будете получать, когда используете имущественный, каждый год будете брать в банке справку о выплаченных за этот год процентах. Налоговая проценты считать и сопоставлять с суммой основного долга явно не будет.
    — оставшийся налоговый вычет с неиспользованного миллиона используете потом, по другой квартире.

    Ну вкратце так. Боитесь «мутных схем» или по идейным соображениям — просите указывать полную стоимость, но большинство продавцов или предпочтет искать сговорчивого покупателя или попытается всю, или хотя бы часть налога переложить на Вас.

    Налоговый вычет при покупке квартиры плюс сразу дарение

    Цитата
    fasol пишет:
    После проверки документов можете дарить квартиру, факт перехода права собственности в дальнейшем не помешает возврату налога.

    Т.е после проверки документов в налоговой можно оформлять дарение? Это хорошо!

    Цитата
    fasol пишет:
    2- дождаться окончания года, подать декларацию, в течение 3-х месяцев могут вызвать на проверку, потом в течение 1 месяца перечислят деньги. Если сумма налога за текущий год не полная к возврату, то подаете и в последующие годы до возврата всех 260тыс. налога.

    Да, хочу обратить вычет за предыдущие три года, плюс чуть-чуть получится остаток на будущий год. Вы бы могли уточнить, когда самый оптимальный вариант подать декларацию по второму варианту?

    Цитата
    zavrab пишет:
    Т.е после проверки документов в налоговой можно оформлять дарение? Это хорошо!

    НК РФ не предусмотрена утрата права на данный имущественный вычет в случае, если он еще не использован полностью, а приобретенная квартира передается по договору дарения другому физическому лицу.

    Но при этом есть старые разъяснения такого содержания:

    Цитата
    Письмо УМНС РФ по г. Москве от 23.12.2002 N 27-08н/62778
    «Об ответах на вопросы»
    Письмо> УМНС РФ по г. Москве от 19.07.2002 N 27-11н/33506
    «Об имущественном налоговом вычете»

    При отчуждении (дарении) недвижимого имущества (квартиры) право собственности переходит к новому собственнику и, следовательно, свидетельство, выданное органом, регистрирующим данную сделку, изымается.
    Таким образом, в момент передачи квартиры в собственность одаряемому даритель утрачивает право собственности на указанное имущество и соответственно его право пользования имущественным налоговым вычетом прекращается в связи с отсутствием свидетельства.

    Добрый день!
    Позвольте мне, как специалисту в этой области, внести некоторые пояснения.

    1. Право на имущественный вычет при покупке квартиры у налогоплательщика появится с момента получения свидетельства о регистрации права и не зависит от дальнейшей судьбы квартиры. Подарить или продать квартиру налогоплательщик может хоть на следующий день после оформления покупки. Что касается свидетельства о регистрации права, то следует сделать себе его копию до оформления сделки дарения.
    2. Следует отметить, что имущественный налоговый вычет предоставляется в размере фактически произведенных налогоплательщиком расходов. не превышающем 2 000 000 рублей ( п3. статьи 220 НК РФ). В вопросе не озвучена сумма покупки квартиры, если она меньше 2-х млн. руб., то и вычет будет в размере этой суммы.
    3. Воспользоваться правом на этот вычет налогоплательщик может не ранее того налогового периода, в котором была куплена квартира, т.е. при покупке квартиры в 2015, начиная с 2015 года, подав уже в 2016 налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ за 2015. Что касается переноса остатка вычета на предшествующие налоговые периоды, то это касается только пенсионеров (об этом в вопросе тоже ничего не сказано). Вот как это звучит в налоговом кодексе:
    «10. У налогоплательщиков, получающих пенсии в соответствии с законодательством Российской Федерации, имущественные налоговые вычеты, предусмотренные подпунктами 3 и 4 пункта 1 настоящей статьи (ст. 220 НК РФ), могут быть перенесены на предшествующие налоговые периоды, но не более трех, непосредственно предшествующих налоговому периоду, в котором образовался переносимый остаток имущественных налоговых вычетов.»
    Обращаю внимание, что перенести на предшествующие налоговые периоды остаток имущественных налоговых вычетов вправе и работающие пенсионеры.
    Успеха!

    Письмо УМНС РФ по г. Москве от 23.12.2002 N 27-08н/62778
    «Об ответах на вопросы»
    Письмо> УМНС РФ по г. Москве от 19.07.2002 N 27-11н/33506
    «Об имущественном налоговом вычете»

    Забудьте об этих разъяснениях. Это старая позиция. Потом было полно судов и теперь имущвычет предоставляется и по проданной (подаренной) квартире. Главное,чтобы был весь пакет документов, в т.ч. Свидетельство о праве собственности, платежные документы,подтверждающие расходы.

    Цитата
    zavrab пишет:
    для налоговой сойдет расписка о получении денег?

    Вообще ГК РФ не обязывает составлять расписку, я обычно в текст договора включаю пункт, согласно которому денежные средства уплачены в полном объеме до подписания настоящего договора, расчеты произведены полностью и т.п. Но и расписка имеет место быть.

    Цитата
    Людочка59 пишет:
    но с обязательным указанием паспортных данных продавца и покупателя.

    Не только. Согласно разъяснениям ФНС (Письмо ФНС РФ от 06.05.2009 N ШС-22-3/[email protected] и др.) на основании статьи 408 Гражданского кодекса Российской Федерации при расчетах по договору купли-продажи исполнение обязательств подтверждается распиской в получении исполнения полностью или в соответствующей части.
    Платежным документом, удостоверяющим факт уплаты денежных расчетов при заключении сделки купли-продажи, является расписка о получении продавцом суммы, указанной в договоре купли-продажи. Расписка должна содержать: наименование (Ф.И.О.) продавца, его паспортные и адресные данные, запись о полученной сумме денежных средств, подпись продавца, дату.
    Таким образом, в качестве документа, подтверждающего факт несения расходов , в частности, может выступать расписка о получении денежных средств, выданная продавцом транспортного средства.
    Об этом и указано в более «свежем» документе: учитывая положения статьи 408 Гражданского кодекса Российской Федерации, в соответствии с которыми при расчетах между физическими лицами исполнение обязательств подтверждается распиской в получении исполнения, такая расписка вместе с договором купли-продажи квартиры могут служить документами, подтверждающими понесенные физическим лицом расходы на приобретение квартиры (Письмо Минфина России от 30.01.2015 N 03-04-05/3513).

    Тем не менее, законодательные требования к содержанию расписки и составу её реквизитов отсутствуют. Паспортные данные, адреса и т.п. надо указывать, чтобы потом проблем с получением вычета не иметь.
    В принципе, для целей предоставления имущественного налогового вычета факт уплаты денежных средств может быть подтвержден физическим лицом непосредственно договором купли-продажи недвижимого имущества при условии, что в текст договора включена информация о том, что на момент подписания договора расчеты между сторонами полностью произведены, о чем я писала выше. В соответствии с положениями ст. 408 Гражданского кодекса РФ при расчетах между физическими лицами исполнение обязательств подтверждается распиской. Однако, если в текст договора включена информация о том, что на момент подписания договора расчеты между сторонами полностью произведены, то исполнение обязательств, а именно факт уплаты денежных средств по договору также можно считать подтвержденным (Письма ФНС России от 22.05.2013 N ЕД-4-3/[email protected], Минфина России от 31.01.2012 N 03-04-05/7-93).

    Налоговый вычет при покупке квартиры в новостройке по ДДУ

    Алексей Григорьев

    День добрый. Я Вам раньше задавал вопрос о налоговом вычете для физ.лица при покупке квартиры в строящемся доме по ДДУ. Мне дали ответ в один голос, что накопление моей налоговой базы из которой потом можно будет сделать вычет начнется только после вступления в собственность. А это как правило построили дом, приемка гос.комиссии и только потом вступление в собственность, возможно, где-то полгода (по моим суждениям).

    Так вот, вопрос вот в чем. Нашел в справочнике для риэлтора Дубровской И.
    «Однако с 1 января 2005 г. при приобретении прав на квартиру в строящемся доме покупатель вправе получить имущественный налоговый вычет на основании:
    договора о приобретении прав на квартиру, доли (долей) в ней в строящемся доме;
    акта о передаче квартиры, доли (долей) в ней покупателю, не дожидаясь получения свидетельства о праве собственности на квартиру (подр. см. ниже).» (с)

    а ниже, глава: «6. Уступка доли инвестирования строительства квартир физическим или юридическим лицам». Где ну не фига не понятно) Точнее там рассуждается о бухгалтерии риэлторской компании, застройщика, балансы и т.д. Объясните, пожалуйста, что имела ввиду Дубровская под «не дожидаясь прав собственности». Это какой-то другой вычет.

    Уважаемый Алексей! Дублирую свой ответ на ваш вопрос от 18 декабря 2013года:
    Уважаемый Алексей!
    С 1 января 2014 года вступает в силу принятый минувшим летом ФЗ-212, который вносит существенные коррективы в порядок предоставления имущественного налогового вычета, который получают россияне при покупке жилья.
    Смотрите оригинал материала:

    Если у Вас будет ДДУ, то в налоговую службу необходимо будет представить сам договор, «платежку», а также акт приема-передачи квартиры.
    с уважением, Ежов А.В.

    и где здесь о собственности?

    Да, Ваш ответ без ошибки. Просто там читать много и не понятно иногда)! Спасибо за ответ.
    А когда происходит акт-приема передачи?

    После сдачи дома! Чтобы ввести дом в эксплуатацию и получить собственность на дольщиков(как вариант они сами получают) одним из обязательных условий (помимо основного пакета документов) является акт приема-передачи!

    Ну ответы-то Вам там давали не в один голос. Плохо читали, скорее всего. Искать вопрос не буду, но если там есть мой ответ, то я не могла не написать, что вычет можно начать получать после подписания акта приемки квартиры. А это и есть ДО регистрации собственности. Обычно между подписанием акта и регистрацией права проходит не один месяц.
    Об этом же пишет и Дубровская. А уступка права — это уже о другом.

    я сейчас правда тоже не до конца понимаю). вот ссылка на мой предыдущей вопрос
    http://realty. dmir. ru/forum/336052/?utm_source=answer&utm_medium=ema il&utm_campaign=realty
    мне Ваши ответы всегда нравятся больше всего:)

    ах, сейчас начинаю понимать, и вправду не все в один голос. Значит после получения акта приемки квартиры? а он до гос. комиссии происходит?

    ну уж и я продублирую свой ответ:

    «Сможете получить вычет, но оформить его можно не раньше, чем у Вас на руках появится акт приема-передачи квартиры. Возвращать подоходной налог можно будет только начиная с того года, в котором подпишите Акт приема-передачи.
    Возвратят не более 13% от двух миллионов + будут возвращать 13% от суммы уплаченных процентов по ипотеке, но не более, чем с трех миллионов. Дальше все зависит от стоимости долевого участия. При этом сумма материнского капитала не включается в сумму, с которой Вам будут возвращать налог.
    Пример: квартира стоит 2млна. Маткапитал, который Вы использовали на ее покупку, вычитается из стоимости квартиры. С остального вернут 13%.»

    Тоже ни слова о собственности нет.
    Коллеги, вот результат того, что мы стесняемся ставить минусы на неверные ответы и на ответы попугаев. Там в вопросе первые несколько ответов были правильные, один попугай (Бурмистров) даже успел правильно прочирикать)) А потом Краснов дал неверный ответ и вся остальная стая повторяльщиков этот неверный ответ спопугаила)))

    Добавить комментарий

    Ваш адрес электронной почты не будет опубликован.