Калькулятор ОСАГО на грузовые автомобили. Страховка на грузовые машины

Калькулятор ОСАГО на грузовые автомобили

Расчет

Транспортное средство

  • Город собственника: Москва, Санкт-Петербург, Казань, другой.
  • Категория ТС: A — мотоциклы, B — легковые, BE — легковые, C — грузовые, другая.
  • Марка и модель автомобиля.
  • Год выпуска: 2020, 2018, 2017, другой.
  • VIN номер.
  • Мощность двигателя, л.с.
  • Период использования: 20 дней — 1 год.
  • Цель использования: личная, учебная, такси, прокат, другая.
  • Клиент

    • Фамилия, Имя, Отчество.
    • Возраст.
    • Стаж вождения.
    • Удостоверение личности.
    • Адрес по паспорту.
    • Мобильный телефон.
    • Получение полиса

    • Оформите полис еОСАГО и получите его на ваш email.
    • Доставка: не требуется, вам достаточно распечатать полученный файл.
    • Оплата: к оплате принимаются только карты VISA, MASTERCARD, MAESTRO и «МИР».
    • Онлайн-калькулятор каско для грузовиков позволяет узнать цену и купить полис в Москве и других регионах России. Для этого укажите данные своего автомобиля, его год выпуска, стоимость и сведения о водителях.

      Страховка каско на грузовики и тягачи в «Росгосстрахе»

      Мы предлагаем гибкие условия на приобретение каско для грузовых автомобилей. У вас есть возможность сэкономить до 70% от начальной цены полиса. Для этого наши специалисты разработали выгодные продукты и опции:

      Оформите полис страхования каско на свой грузовик в «Росгосстрах» и не беспокойтесь о возможных убытках.

      ОСАГО для грузовых автомобилей

      Валерий Кропачев / 28 апреля 2020

      Особенности страхования грузовых автомобилей

      ФЗ №40 не делает различий для грузовых и легковых автомобилей. Поэтому страховые принимают во внимание ПДД. По ним ТС с разрешенной максимальной массой до 3,5 тонн относятся к легковым, категории «B».

      Их страхуют как легковые автомобили. Все ТС массой свыше 3,5 тонн относят к категориям «С» и «СЕ», и им нужна отдельная страховка грузовых автомобилей.

      Особенности оформления полиса для физических и юридических лиц

      Физические лица должны предоставить страховой компании стандартный список документов. Страхователь может оформлять ограниченный и неограниченный полис — допускать к управлению нескольких водителей или всех лиц, у которых есть права категорий «С» и «СЕ».

      Юридические лица чаще всего оформляют неограниченный ОСАГО на грузовой автомобиль. Управлять машиной в таком случае может любой водитель. Вместо паспортов собственника и страхователя в страховую нужно предоставить учредительные документы на компанию, заверенные печатью и подписью.

      Какие документы нужны для оформления

      Физическим лицам Юридическим лицам
      • ПТС и/или СТС
      • Паспорта собственника и страхователя
      • Водительские права, если страховка будет ограниченной
      • Свидетельство о ТО, если требуется
      • Прежнее ОСАГО, если есть
      • Документы о праве собственности, если автомобиль только приобретен и еще не поставлен на учет
      • Доверенность, если вы — не собственник (по требованию страховой компании)
      • Карта предприятия
      • Свидетельство о ТО, если потребуется

      Предоставьте в страховую диагностическую карту или свидетельство о прохождении ТО. Помните, что грузовые автомобили проходят ТО каждый год или каждые полгода, если транспорт перевозит опасные грузы.

      Стоимость ОСАГО на грузовик

      Цена полиса складывается из базового тарифа и поправочных значений — территориального коэффициента, коэффициента сезонности и других коэффициентов ОСАГО.

      Размер базового тарифа зависит от категории транспортного средства.

      Категория грузового автомобиля Тариф
      С максимальной массой до 16 тонн 2 807 — 5 053
      С максимальной массой более 16 тонн 4 227 — 7 609

      Точную стоимость полиса рассчитывает специалист страховой компании, исходя из базовой ставки и всех поправочных коэффициентов. Цена на страховку для грузовых авто выше по сравнению с легковыми, потому что большегрузы наносят больше вреда в ДТП по сравнению с другими ТС.

      Как оформлять машину с прицепом

      Если собираетесь водить авто с прицепом, сообщите об этом в страховую компанию. Он сделает специальную отметку в полисе, и вы сможете менять прицепы по необходимости. Отметка обязательна в полисе по требованию законодательства.

      ОСАГО грузовых машин с прицепом стоит дороже полиса на ТС без него. При расчете цены применяют повышающие коэффициенты.

      Категория Коэффициент на авто с прицепом
      Массой до 16 тонн 1,4
      Массой более 16 тонн 1,25

      Чтобы узнать стоимость оформления ОСАГО, используйте наш калькулятор. Он рассчитает примерную сумму и предложит выгодные программы от страховых компаний за 1-2 минуты.

      Рассчитайте ОСАГО на свой легковой автомобиль с помощью нашего калькулятора

      ОСАГО на грузовой автомобиль

      Оформление страхового полиса категории КАСКО и страхование грузовых автомобилей ОСАГО осуществляется по методу, аналогичному стандартной процедуре страхования легковых автомобилей.

      Несмотря на определенную схожесть в процессе оформления, некоторые отличия все же присутствуют.

      Многие из них напрямую зависят от суммы выплачиваемой страховой премии и от документов, которые требуется собрать в процессе оформления.

      Основные правила по страхованию

      В сети на тематических форумах довольно часто можно встретить вопросы от водителей, почему ОСАГО не страхуют грузовые автомобили куда жаловаться.

      Если страховщик отказывается от оказания подобной услуги, можно сделать вывод, что это недобросовестные организации или мошенники.

      Любая страховая компания наряду с полисами, предназначенными для легковых авто, оформляет документы на грузовые транспортные средства. Это два очень похожих по виду и по оформлению документа, которые отличаются только по стоимости и по используемому базовому тарифу.

      Основная масса страховых компаний ОСАГО на грузовой автомобиль физическому лицу предлагает достаточно выгодные условия по страхованию.

      Собственники подобных средств передвижения имеют право использовать разнообразные выгодные акции, сниженные тарифы на страховку, а также скидки, что делает процесс оформления максимально выгодным.

      Отличительной особенностью страховых документов, предназначенных для грузовых авто, заключается в защите не только самого авто, но также транспортируемого груза.

      При возникновении ДТП крупные грузовые авто редко, когда получают серьезные повреждения. По этой причине их ремонт обходится намного дешевле, даже если авария произошла по причине водителя грузового авто.

      По этой причине тарифы, которые принимаются и устанавливаются страховыми компаниями на грузовые авто, являются более низкими при сравнении с аналогичными ставками, предназначенными для легковых авто.

      Владельцы данных авто прекрасно знакомы с этим, соответственно легко и быстро проводят страховку своего грузового транспортного средства.

      Более высокие тарифы актуальны только для современных микроавтобусов и фургонов. Самые высокие расценки установлены для автомобилей, которые относятся к категории прицепов-рефрижераторов.

      Такие средства передвижения, как прицепы, тракторы и полуприцепы, страхуются по довольно низкой стоимости.

      Входящие в полис риски

      При оформлении полиса ОСАГО на грузовое авто обязательно требуется заключить договор с одной из страховых компаний. В документе должны быть указаны все возможные риски, что полностью или частично будет покрывать страховка при наступлении сложного случая.

      Вот самые распространенные, входящие в перечень рисков факторы:

    • Угон. Несмотря на то, что грузовой транспорт имеет достаточно крупные габариты, несмотря на наличие некоторых сложностей, связанных с их воровством, угоняют авто довольно часто.
    • Износ грузового транспорта.
    • ДТП.
    • Стихийные бедствия.
    • Повреждения от вандалов.
    • Как и в любом страховом договоре, здесь действует правило, что чем больше в документе указано пунктов страхования, тем более высокой будет итоговая стоимость полиса, но это стоит того.

      Страхование грузового авто в компании ОСАГО – это гарантия возврата средств при возникновении сложной ситуации.

      Прямое возмещение полученного ущерба может произойти в случае, если у человека присутствует одновременно два важных условия.

      Первое заключается в том, что во время происшествия на дороге материальный ущерб был причинен только имуществу застрахованного физического или юридического лица.

      Второй момент касается того, что в произошедшем ДТП приняло участие не более двух транспортных средств. В этом случае оба водителя должны иметь страховку ОСАГО.

      Стоимость страхования грузовых автомобилей

      Если интересует итоговая стоимость страхового полиса ОСАГО, оформленного на грузовой транспорт, то стоит отметить, что она зависит от следующих важных факторов:

    • время использования средства передвижения и год его выпуска;
    • модель и марка авто;
    • место официальной регистрации грузового авто;
    • возраст водителя и его опыт вождения;
    • стаж и возраст людей, допущенных к управлению автомобилем;
    • сроки, на которые может быть застрахован грузовик;
    • общая история страхования;
    • особенности сезонной эксплуатации автомобиля.
    • Необходимо знать, что грузовые автомобили, которые были приобретены в лизинг или в кредит, в обязательном порядке страхуются не только в компании ОСАГО, но также КАСКО.

      Водитель, страхующий свое авто по полной программе страхования, эффективно защищает не только себя и авто от риска, но также иных участников дорожного движения.

      Это идеальная защита от рисков, связанных травмами, несчастными случаями, а также финансовыми исками и претензиями. Если наступит тот или иной страховой случай, все материальные расходы понесет страховая компания, но не собственник транспортного средства.

      Несмотря на популярность страхования ОСАГО, данный полис не обеспечивает таких гарантированных защитных возможностей, как КАСКО.

      При наступлении самого серьезного страхового случая полная сумма возмещения довольно редко превысит 400 тысяч рублей. Этой суммы часто не хватает для проведения ремонтных и восстановительных работ.

      Документы для оформления полиса ОСАГО

      Многие собственники грузовых авто задаются вопросом, где купить полис ОСАГО онлайн на грузовой автомобиль. Сделать это можно в любой современной страховой компании.

      Для оформления полиса ОСАГО на грузовое авто, в страховую компанию потребуется предоставить определенный пакет документов.

      Вот основные бумаги, которые требуется подготовить:

      1. Технический паспорт грузового транспортного средства.
      2. Водительские права, паспорт и иные документы собственника грузовика.
      3. Свидетельство о регистрации автомобиля.
      4. Предыдущий полис ОСАГО, если он был оформлен.

      Подготовить данные документы не представит для заявителя особой сложности. По этой причине оформление и выдача полиса ОСАГО производится в самые короткие сроки.

      Если интересует стоимость страхования и получения полиса, можно провести самостоятельные расчеты, используя специальную формулу, или воспользоваться помощью специального калькулятора.

      Особенности расчета стоимости полиса

      Для получения ответа на вопрос, сколько стоит ОСАГО на грузовой автомобиль, можно воспользоваться помощью обычного калькулятора. При его заполнении потребуется решить следующие вопросы:

      1. Определение собственника грузового авто, которым может быть юридическое и физическое лицо. Если средство передвижения зарегистрировано на предприятие, при оформлении полиса не потребуется указывать допущенных к управлению. Если это частный автомобиль, лица, допущенные к управлению, указываются в обязательном порядке.
      2. Вводится информация относительно области, где был зарегистрирован грузовой автомобиль. На основе подобной информации устанавливается специальный территориальный коэффициент, который принимается во внимание при расчете стоимости.
      3. Выбирается временной период машины. Обычно страховка оформляется на год, но, если автомобиль используется в какой-то определенный сезон, данный показатель изменяется. Здесь стоит отметить, что чем меньшим будет срок, тем ниже будет стоимость полиса. При этом использование грузового авто вне разрешенной временной зоны, категорически запрещено.
      4. Из предложенного списка выбирается тип страхуемого грузовика. Все автомобили данной категории подразделяются на две основные категории – авто массой менее 16 тонн и превышающие данный параметр. Более точную информацию по данному вопросу можно изучить в паспорте автомобиля или в специальном свидетельстве, что выдается в официальных органах автоинспекции.
      5. При необходимости вводится стаж и возраст водителя.
      6. Если страховой полис ОСАГО оформляется и приобретается уже не первый год, в качестве дополнения потребуется ввести информацию относительно ранее оформленных полисов, зафиксированных страховых случаев или указать на полное отсутствие таковых.
      7. После введения всей необходимой информации система автоматически рассчитывает стоимость будущего полиса. Если все устраивает, можно будет переходить к оформлению документа.

        Процесс оформления полиса ОСАГО

        Перед тем как запустить процесс оформления документа, водителей часто интересует вопрос, нужно ли ОСАГО на прицеп к грузовому автомобилю.

        Ответ в данном случае является положительным. На прицепы от грузовых авто обязательно должны быть оформлен страховой полис.

        Если то или иное физическое лицо имеет в распоряжении грузовой автомобиль с прицепом, у него на руках обязательно должен присутствовать договор по обязательному страхованию ОСАГО на оба используемых транспортные средства.

        Страхование современных грузовых авто в 2020 году в режиме онлайн осуществляется по следующей отработанной схеме.

        Последовательность действий здесь существует следующая:

      8. осуществляется выбор страховой компании, которая предоставляет услуги по оформлению полисов на грузовые авто. Сейчас подобной деятельностью занимается огромное количество организаций;
      9. на официальном сайте компании производится расчет цены документа, для чего в специальную таблицу вводятся специальные данные, перечисленные выше.
      10. Если собственник авто или заявитель на оформление страхования согласен с полученной стоимостью полиса, можно приступать к его непосредственному оформлению.

        Далее осуществляются следующие действия:

        • потребуется указать информацию по автомобилю. Если владельцем является физическое лицо, проставляются его ФИО, паспортная информация, контакты и адрес проживания;
        • после введения данной информации автоматически открывается доступ к личному кабинету, где будет проходить оформление. Если это юридическое лицо, доступ к личному кабинету потребуется оформить на имя человека, который назначен отвечающим за оформление и получение страховок;
        • введение информации, касающейся страхуемого автомобиля. В данной графе указывается модель, марка авто, номер его VIN, а также основные регистрационные свидетельства и данные из ПТС;
        • определение и указание лиц, кому будет разрешено управление автомобилем;
        • определяется метод оплаты и последующего получения полиса ОСАГО.
        • Оплатить страховой документ можно разными способами – банковская карта, перевод средств со счета в банке, электронные деньги.

          Что касается получения документа, то данный процесс можно оформить на обычный электронный ящик, заказать курьерскую службу или воспользоваться личным посещением страховой компании.

          В некоторых компаниях страховщиках полис можно получить через интернет, но только после личной беседы с одним из сотрудников страховой компании.

          В подобной ситуации, после ввода нужной информации, клиенту назначается время для совершения контактного звонка, что и будет являться завершающим этапом оформления и получения полиса ОСАГО.

          Подводя итоги

          В качестве заключения стоит отметить, что каждый собственник грузового авто, поставленного на учет или эксплуатируемого на территории РФ, должен иметь полис ОСАГО. Это важный документ, который эффективно защищает ответственность водителей.

          Каждый собственник грузового авто должен иметь полученный страховой документ в распоряжении при осуществлении всех поездок и при первой необходимости предъявлять его сотрудникам ГИБДД вместе с водительским удостоверением и свидетельством о регистрации автомобиля.

          Если подобного документа при проверке не оказывается на руках водителя, на него автоматически налагается штраф в размере 500 рублей.

          Страхование грузовых автомобилей

          Оформить полис ОСАГО и КАСКО на грузовой автомобиль можно точно так же, как и на легковой. Несмотря на эту универсальность, отличия в подходе все же имеются. Они обусловлены, в большинстве случаев, размером страховых премий. Особенно, если автовладелец хочет приобрести КАСКО.

          Почему застраховать грузовик и прицеп дешевле?

          Страховые компании, в большинстве своем, предлагают достаточно выгодные условия для страхования грузовиков и другой грузовой техники, поэтому автовладельцы часто пользуются различными скидками, заниженными тарифами и другими преимуществами. Специфика страховых полисов для грузовой техники заключается в том, что в них будут прописываться риски связанные не только с самим автомобилем, но и с грузом, который он перевозит.

          Обычно во время аварии грузовики (особенно крупные) не получают серьезных механических повреждений, поэтому ремонт их владельцам (даже с учетом вины) обходится достаточно дешево. Именно поэтому страховые компании ставят низкие тарифы для грузовой техники. Автовладельцы прекрасно это понимают, поэтому, если необходимо, без проблем страхуют свое транспортное средство.

          Одновременно с этим, повышенные тарифы устанавливаются для микроавтобусов и фургонов. Также достаточно высоки страховые премии при оформлении страховки на прицепы-рефрижераторы. Тракторы, прицепы и полуприцепы страховщики страхуют достаточно дешево.

          Какие риски включает в себя страховка на грузовик?

          Во время оформления полиса добровольного страхования (ОСАГО на грузовой автомобиль) между автовладельцем и страховщиком обязательно заключается договор, в котором отмечены все риски, которые покрывает будущая страховка. Несмотря на огромные размеры и определенные трудности хищения, угон грузовиков – повсеместная практика, поэтому этот риск обязательно должен быть включен в страховой полис.

          Помимо этого, очень часто в страховой полис дополнительно включается в пункт, в котором будет отображены показатели износа грузовой техники по мере ее эксплуатации. Конечно, при этом будет расти размер страховой выплаты.

          ОСАГО и КАСКО для прицепов и крупногабаритных транспортных средств

          Конечно, стоимость полисов для легковых автомобилей и грузовой техники серьезно отличается. Несмотря на это, в соответствии с законодательными нормами, владельцам грузовой техники нет особой разницы, в какой именно страховой компании оформлять полис, потому что его стоимость будет практически одинакова вне зависимости от страховщика. Нужно принимать во внимание, что компании, которые предлагают оформить страховку на грузовой автомобиль по серьезно сниженным тарифам, наверняка (сознательно или несознательно) нарушают действующее законодательство. Чтобы точно рассчитать стоимость страховки для грузовой техники, необходимо воспользоваться специальными сервисами, которые повсеместно представлены в Интернете.

          Говоря о КАСКО для грузовиков и грузовой техники, нужно отметить, что их стоимость также будет серьезно отличаться от тарифов на оформление страховки для легковых автомобилей. Очень важно понимать в такие моменты, что у разных страховых компаний на одну и ту же технику цены будут заметно различаться, что обусловлено самостоятельным расчетом тарифов, потому что этот момент законодательно никак не регламентирован. Кроме того, владельцам грузовой техники зачастую приходится страховать свой автомобиль от множества разнообразных рисков, что обязательно приводит к повышению итоговой цены за оформление страховки КАСКО на грузовой автомобиль. Как правило, такой подход в полной мере себя оправдывает, потому что риски действительно высоки.

          Как застраховать грузовой автомобиль по ОСАГО

          ОСАГО является обязательным видом страхования для всех автомобилистов без исключения, для всех шоферов и водителей, даже, если они управляют не легковым авто, а грузовым.

          Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

          +7 (812) 317-50-97 (Санкт-Петербург)

          ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

          Это быстро и БЕСПЛАТНО!

          Каждому участнику автодорожного движения, когда он управляет грузовиком (хоть с прицепом, хоть без такового), следует четко иметь представление о том, каким образом оформляется такая страховка именно на грузовик.

          Понадобится заранее рассчитать стоимость полиса, подготовить нужные документы, пройти стандартную процедуру страхования грузовика.

          При этом можно обращаться в компанию как физическим, так и юридическим лицам, как в режиме онлайн (через сайт страховой компании), так и придя лично в офис.

          Где можно сделать

          Все грузовики, подлежащие страховой защите обязательно должны быть зарегистрированы на территории России.

          Купить такой полис можно исключительно в той страховой компании, которая имеет для этого соответствующее разрешение – лицензию на оказание страховых услуг по ОСАГО для грузового автотранспорта.

          Если у страховщика лицензия отобрана РСА (Российским Союзом Автостраховщиков) либо судебными приставами, тогда он не имеет право продолжать выдавать полисы.

          А всего полисы с момента отсутствия лицензии будут признаны недействительными. Поэтому каждому автомобилисту следует быть внимательным прежде чем обращаться в ту или иную страховую компанию за покупкой ОСАГО.

          Популярные страховые компании, которые выдают полисы ОСАГО на грузовики:

          Наименование страховой компании Рейтинг надежности компании (высшая оценка – А++) Преимущества Как подать заявку Оформление страховки онлайн
          Ингосстрах А++ На рынке 67 лет.
          Большой перечень возможностей оплаты онлайн.
          Заполнить все пункты анкеты на бумажном носителе в офисе либо на сайте компании. Есть
          ЖАСО А++ 25 лет на рынке.
          Ест возможность страхования не только грузовиков разных уровней и типов, но еще и грузов.
          В офисе, на сайте компании. Имеется
          Росгосстрах А+ Официально сегодня признает себя самым старым на рынке страховщиком – 94 года. На сайте подача заявки только через регистрацию и получение доступа в личный кабинет. Предлагает
          Уралсиб А+ 23 года на рынке. ОСАГО распространяет весьма активно. Через офис и сайт. Стало возможным с июля 2015 года.
          Интач А 8 лет на рынке.
          С 2012 года только компания наработала основной вектор автострахования.
          В офисе компании Пока схема плохо отработана
          МАКС А++ 24 года на рынке Как на сайте, так и в офисе компании Есть

          Кроме этих страховщиков еще можно обратиться также и в следующие компании:

        • Московия;
        • БИН Страхование;
        • Югория;
        • Астро Волга;
        • Цюрих;
        • ВТБ Страхование;
        • Либерти;
        • ЭРГО Русь;
        • Газпром;
        • Энергогарант;
        • Гелиос;
        • Чулпан;
        • МСЦ;
        • ОСК;
        • РЕСО-Гарантия;
        • Согласие;
        • МСК;
        • Тинькофф Страхование;
        • СОГАЗ и другие.
        • Все вышеперечисленные компании страхуют по одинаковым рискам, заключающиеся в следующем небольшом перечне:

        • ДТП;
        • авария во дворе многоквартирного или частного дома;
        • сбил пешехода.
        • Как рассчитать стоимость

          Для тех, кто уже неоднократно пользовался подобными услугами страховых компаний, давно уже не в новинку факт, что каждый полис по направлению защиты ОСАГО будет всегда рассчитываться индивидуально.

          Если какие-то тарифы и выставляет страховщик, то это только наглядный пример, приблизительные и усредненные показатели.

          В остальном же каждый водитель должен быть готов к тому, что стоимость его полиса может быть выше, чем стоимость полиса его друга, например.

          Нужно сразу отметить некоторые важные критерии, от которых будет зависеть расчет каждой такой страховки, в специальной таблице особенностей вычислений стоимости полиса ОСАГО.

          Ключевые параметры, влияющие на расчет стоимости полиса ОСАГО:

          Параметр Пояснения
          Базовый тариф. Выставляется ЦБ РФ и для грузовиков он составляет на 2020 год диапазон значений:

          — для машин массой до 16 т. – 3509-4211 рублей;
          — для машин массой более 16 т. – 5284-6341 рублей.

          Этот тариф умножается на все остальные коэффициенты, приведенные ниже.

          Количество лиц, допущенных к управлению грузовика. Каждый водитель, который будет садиться за руль того или иного грузовика, обязан иметь ОСАГО.
          Мощность машины. Коэффициент мощности, присваивается для того или иного случая в отдельности согласно специальной таблице.
          Место, где машина состоит на регистрационном учете. Очень важно использовать коэффициент преимущественного использования машины по тому или иному региону страны.
          Возраст шофера и его водительский стаж. Такие параметры важны для определения, какой же коэффициент опытности водителя использовать, чтобы снять степень риска или определить его возможную вероятность.
          Сезонность. Если грузовики где-то не используются зимой при гололедице и снежных заносах, тогда за малое количество времени пользования страховкой также начисляется свой коэффициент.
          КБМ (коэффициент «Бонус-Малус»). Коэффициент безаварийности водителя (водителей) дает отличную скидку при покупке полиса.
          Нарушения, которые были допущены водителем, либо водителями в отношении ПДД. Чем больше в течение прошлого года было выявленной нарушений по водителя (водителям), тем дороже будет стоимость полиса.

          Чаще всего именно фирмы или какие-то транспортные компании имеют в своей собственности грузовые автотранспортные средства. Не каждое частное лицо имеет свой личный грузовик.

          Каждый водитель, оформленный по трудовому Кодексу РФ в транспортной компании, которому доверено управлять грузовым авто, должен быть вписан в полис ОСАГО.

          При этом совершенно не важно, физическое лицо оформляет договор со страховой организацией, либо юридическое, на балансе которого имеется автопарк с грузовиками.

          Также, что касается численности водителей, которые будут вписаны в полис, то очень важно сразу указать в заявлении, ограниченный будет полис или неограниченный.

          Если количество лиц сложно посчитать или же определить, каких водителей закрепить за каждой машиной, тогда используется неограниченный полис, за что также берется коэффициент из отдельной таблицы.

          Если же предприятие или физическое лицо, являющееся владельцем грузовика, точно знает, какие именно люди в течение года будут управлять техникой, тогда, конечно, есть смысл покупать ОСАГО с ограничением.

          Но тогда в этом случае будет привлекаться к расчетам свой коэффициент из специальной таблицы. Также все водители при ОСАГО с ограничением должны обязательно быть вписаны в полис на обратной его стороне.

          Вообще, все таблицы, по которым производятся расчеты не обязательно иметь у себя под рукой каждому водителю, стремящемуся сделать предварительные расчеты.

          Чтобы не утруждать себя сложностями математики или поисками всех таблиц коэффициентов, на какие обычно опираются специалисты страховых компаний, достаточно будет воспользоваться онлайн калькулятором и произвести свои расчеты там.

          Для этого и придумали такие программки, «зашитые» в интерфейс каждого сайта, где предлагаются услуги страховой компании, которые уже в своих алгоритмах вычислений имеют все необходимые данные всех нужных таблиц.

          Поэтому смело пользуйтесь калькуляторами в интернете, не боясь, что они фальшивые или мошеннические.

          Для верности вы даже можете убедиться сами в их честности – просто сделайте расчеты на одном из сайтов, затем на другом, третьем и так далее.

          Можно даже специально сравнивать результаты, посчитав сначала на первом попавшемся калькуляторе, а затем, на калькуляторе уже проверенном, либо выложенном на серьезном сайте.

          На калькуляторе в автоматическом режиме очень легко все посчитать, нужно только внести все данные, которые он предлагает заполнить. Эти данные полностью совпадают с теми параметрами, которые указывались в Таблице 2 данного материала.

          Про лимит выплат по ОСАГО в 2020 году читайте здесь.

          Какие нужны документы

          Наличие диагностической карты при оформлении полиса ОСАГО на грузовое автотранспортное средство является неотъемлемым атрибутом основного пакета бумаг.

          Карта подтверждает, что техосмотр по машине был пройден своевременно и что она находится в нормальном безопасном для движения по дорогам состоянии.

          Страховые компании не берутся страховать заведомо рискованные машины, те, которые имеют какие-либо существенные эксплуатационные недостатки.

          Диагностическая карта может быть получена только у специализированного оператора ТО, проведения техосмотра, аккредитованного надлежащим образом в РСА.

          Все бумаги подаются вместе с заявлением, где указывается просьба заключить страховой договор и выдать полис ОСАГО на грузовой автомобиль подателю такого прошения.

          Физические лица, являющиеся владельцами своих грузовиков, должны перед заключением сделки и получением страхового полиса подавать следующий пакет документов:

          • ПТС на грузовик, технический паспорт;
          • подтверждение права собственности на машину – договор купли-продажи;
          • свидетельство о регистрации грузовика;
          • паспорт гражданский с отметкой о прописке;
          • водительские права владельца;
          • диагностическая карта ТО – на момент подачи она должна быть действительной (ст. 15 закона №40-ФЗ «Об ОСАГО»);
          • полис ОСАГО за прошлый год, если есть;
          • доверенность, заполненная и заверенная у нотариального специалиста на тот случай, если действует представитель собственника машины.
          • Если требуется вписать в полис еще кого-то, тогда по тем лицам, которым доверяют управление грузовиком, тоже нужно подать документы – водительские права, копии их паспортов.

            Юридическому лицу

            Все юридические лица, имеющие на балансе грузовик, подлежащий страхованию, и штат сотрудников – водителей, которые будут управлять этим грузовиком впоследствии, должны подавать страховой компании для заключения сделки следующие документы:

          • подтверждение права собственности на грузовик – например, документ, доказывающий факт совершения покупки юридическим лицом данной техники;
          • регистрационные бумаги по предприятию – Устав, свидетельство о регистрации из ЕГРЮЛ, протокол заседания учредительной комиссии и прочие по требования страховщика;
          • свидетельство о регистрации в ГИБДД грузового автомобиля;
          • диагностическая карта о прохождении техосмотра вовремя – на момент подачи она должна быть действительной (ст.15 закона «Об ОСАГО» №40-ФЗ);
          • водительские удостоверения водителей;
          • список водителей, закрепленных за машиной;
          • прежний полис ОСАГО, если он был в прошлом году;
          • доверенность на физическое лицо, являющееся представителем интересов предприятия, заверенная через нотариуса.
          • Если полис ОСАГО по предприятию должен быть неограниченным, тогда список водителей не предоставляется.

            Потому что услуга страхования в данном случае имеет свою специфику, юридическое лицо сразу не может предугадать, какие именно водители сядут за руль грузовика, когда и сколько таких доверенных лиц будет в течение года, будут ли они меняться, увольняться и прочее.

            Поэтому для некоторых компаний даже выгоднее заключать сделку со страховщиком по принципу безлимитного ОСАГО, без ограничений.

            Порядок оформления

            Чтобы совершить удачную покупку полиса ОСАГО на грузовой вид автотранспорта необходимо подготовить не только соответствующий пакет документов, но еще и предварительно оплатить страховой взнос – его часть или полную сумму.

            Чаще всего всегда оплачивается страховка по частям, если она слишком дорогая для автовладельца. Это значит, что сначала еще нужно посчитать точную сумму, а уже затем идти платить.

            И только после предъявления соответствующего доказательства проведенного платежа – квитанции, платежного поручения, можно будет уже окончательно подписывать договор и получат полис.

            А вообще можно обрисовать картину процедуры оформления по следующему классическому алгоритму:

          • Клиент выбирает страховую компанию по параметрам ее условий и надежности.
          • После этого подается специальное заявление с предварительным пакетом бумаг.
          • Далее, все бумаги рассматриваются, заявление одобряется (отказать страховщики не имеют права, только лишь в каких-то экстренных случаях).
          • Клиента приглашают на собеседование и саму сделку.
          • Делается расчет стоимости полиса.
          • Оплачивается взнос по страховке клиентом и квитанция предоставляется как доказательство внесенной суммы на счет компании.
          • Подписывается страховой договор и выдается на руки представителю юридического лица (либо частному лицу, являющемуся владельцем машины) полис ОСАГО.
          • Документ будет действовать 1 год – это стандартный срок, на который обычно оформляется всегда такая страховка. В редких случаях полис могут оформить на 5 лет максимум, но и то, только когда дело касается автовладельца-иностранца.

            Тогда его машину страхуют ровно на тот период, на который данный владелец зарегистрирован проживать на территории России.

            По оформлению есть несколько ключевых особенностей, касающихся прохождения техосмотра грузовых машин, периода, когда следует начинать страховать, которые заключаются в следующих тонкостях:

          • Грузовики следует оформлять не ранее 3-х лет после выпуска их из завода, как и в случае с оформлением защиты ОСАГО по легковым автомобилям.
          • При этом техосмотр и техдиагностика по грузовикам должна проводиться не реже 1 раза в 2 года, если возраст техники составляет до 7 лет, если более – тогда 1 раз в год. Но это касается машин массой более 16 тонн.
          • Те грузовики, на которых перевозятся опасные грузы, проходят диагностику на станции оператора техосмотра не реже 1 раза в полгода.
          • Страховщики не имеют права выдавать полисы на технически неисправный грузовой автомобиль.
          • Если в период действия произойдет авария из-за неисправностей машины, то частично ответственность будет ложиться и на страховщика в том числе, выдавшего полис на машину, не соответствующую нормам техсостояния.

            Нужно еще отметить одну немаловажную деталь – если водителю или владельцу грузового автомобиля требуется переоформить полис после купли-продажи или продлить срок его действия, тогда по нормам законодательства в России у него для этого есть 20 дней, когда он должен успеть все оформить.

            Если ездить на грузовике без полиса ОСАГО, то штраф будет выписан таким же – 500-800 рублей, но и кроме штрафа может быть вменено наказание за не первое нарушение в виде ареста машины на штрафстоянку или снятия номеров.

            По новым правилам сотрудники автодорожной полиции не должны проверять наличие своевременного пройденного техосмотра, это делается страховщиками.

            Полицейский если видит полис, значит, он понимает, что автоматически и с техосмотром все в порядке.

            Как застраховать грузовой автомобиль по ОСАГО онлайн

            Оформление страхового полиса в онлайн режиме на сайте того или иного страховщика происходит практически также как и страхование легкового автомобиля.

            Привычная схема для тех, кто уже пробовал сделать себе электронный полис, состоит в следующем:

          • Выбирается сайт нужной страховой компании.
          • На калькуляторе сайта произвести предварительный расчет стоимости полиса.1

      ОСАГО для грузовых авто

      ОСАГО для грузовых автомобилей

      В нашей стране страхование автотранспорта является обязательной процедурой. Это касается как легковых, так и грузовых машин. Никаких исключений законодательство не предусматривает. В Москве это правило столь же действенно, как и на всей территории России.

      Отметим, что форма собственности владельца грузовика не имеет значения. Страховка на грузовой автомобиль нужна как частным лицам, так и юридическим компаниям. Пренебрегать этим не стоит. Правила запрещают выезжать на дорогу общего пользования без полиса ОСАГО. В противном случае последуют санкции от денежного штрафа и до запрета передвигаться на машине.

      Грузовое ОСАГО для юрлиц

      Застраховать грузовой автомобиль по ОСАГО не сложно. Отличие для компаний владельцев является то, что полис всегда выдается на год. По истечении срока придется оформлять следующий. Ограничений на количество лиц, имеющих право управлять по полису, не предусматривается. Эти условия позволяют максимально эффективно применять грузовой автомобиль для бизнеса.

      За рулем такого грузовика может оказаться абсолютно любой сотрудник компании или стороннее лицо. Если сотрудниками ГИБДД будет проведена проверка полиса, нареканий их стороны не будет.

      Пакет документов для страхования грузовиков

      Подготовка к оформлению полиса начинается со сбора документов. Чтобы оформить ОСАГО на грузовик при себе нужно иметь:

    • технический паспорт или свидетельство о регистрации грузовика;
    • паспорт гражданина (требование касается частной собственности на машину);
    • реквизиты компании-владельца на бумаге, заверенные подписью руководителя предприятия и печатью (для юрлиц);
    • ксерокопии прав на управление машиной всех лиц, которые должны быть указаны в полисе;
    • предыдущий (истекший) страховой договор, если он был оформлен (не обязательно).
    • Когда все будет собрано, можно приступать к процессу оформления.

      Оформление страховки на грузовик

      Купить ОСАГО на грузовой автомобиль можно у нас. При этом вы обретаете массу преимуществ. Наши цены – самые низкие по Москве. Заказать полис можно не выходя из дома или офиса, для этого достаточно рассчитать стоимость на калькуляторе и связаться с нами.

      Мы бесплатно доставим страховой договор в любую удобную для вас точку столицы. Кроме того, наши клиенты получают уникальную возможность воспользоваться программой поддержки при оформлении техосмотра. Весь процесс мы возьмем на себя бесплатно. Вам же остается только связаться с нами по телефону или онлайн.

      Оформление ОСАГО для грузовых автомобилей в России в 2020 году

      Дорога способна приносить не только приятные сюрпризы, но и является зоной повышенной опасности. Дорожно-транспортные происшествия (ДТП) происходят регулярно, и в момент их возникновения возникает и материальная ответственность. Поэтому государство запрещает эксплуатацию автомобилей без оформленного полиса обязательного страхования гражданской ответственности (ОСАГО). Требуется этот документ и для грузовиков. Поговорим об ОСАГО для грузовых автомобилей.

      Общие сведения о страховке автомобилей

      Грузовые перевозки автомобильным транспортом достаточно динамичный и быстро растущий бизнес. Для обеспечения максимальной прибыли грузовик должен находиться почти всегда в пути, естественно, в дороге может произойти происшествие, в котором пострадает посторонняя машина или люди. Страхование грузовых автомобилей по ОСАГО предназначено для возмещения расходов от таких ситуаций.

      Сам подход к страхованию машин независимо от их предназначения является общим. Каждый водитель, эксплуатирующий автомобиль, обязан иметь страховой полис ОСАГО. Естественно, получение такого полиса потребует времени и достаточно существенных денежных затрат, но это документ обязательный – водить автомобиль без него нельзя, и за нарушение этого правила предусмотрена административная ответственность.

      Не все достаточно хорошо понимают, что именно страхует этот полис. Он в установленных размерах компенсирует расходы виновника ДТП на восстановление поврежденных по его вине транспортных средств, и на восстановление здоровья людей, пострадавших в ДТП. Никаких отчислений на ремонт вашего автомобиля в этом случае вы не получите. Если же виновен другой участник происшествия, ремонт вашей машины будет осуществляться за счет его полиса ОСАГО.

      Если вы хотите, чтобы страховка покрывала ваши расходы независимо от того, кто виновен в происшествии, вам придется купить полис КАСКО для грузовика, который вы эксплуатируете.

      Застраховавшись по КАСКО, вы получите компенсацию за ремонт вашего автомобиля, даже если виновником происшествия были вы либо виновник неизвестен. Покроет добровольное страхование и стоимость машины в случае ее кражи. Конечно, иметь такую страховку очень полезно, но и затратно; обязательной она не является. На нашем сайте вы можете изучить особенности оформления КАСКО. Мы же вернемся к ОСАГО.

      Как оформить страховку

      До июля 2015 года для того, чтобы оформить страховку, вам обязательно нужно было посетить офис страховой компании. Иные способы были запрещены законом, так как вы должны были получить на руки бумажный договор на специальном бланке, напечатанном Гознаком. В крупных городах эту норму обходили следующим образом – принимали заказ на полис с доставкой. Соответственно, основная часть работы выполнялась в интернете, а бумажный полис вы получали. Теперь сделать страховку на грузовой автомобиль можно полностью в интернете.

      Естественно, что те, кто любит действовать по старинке и желает лично поговорить со страховым агентом, могут по-прежнему посетить офис страховой компании, главное – изучить предварительно саму компанию в том же интернете. И следить за тем, чтобы при личном общении вам не навязали дополнительные платные услуги, но сделали все положенные скидки.

      Физическому лицу

      Если вы являетесь владельцем автомобиля и осуществляете деятельность в качестве физического лица, для того чтобы застраховать грузовик по ОСАГО, вам понадобятся:

    • Паспорт на ваше транспортное средство.
    • Документ, удостоверяющий вашу личность. Обычно это внутренний российский паспорт, но в некоторых обстоятельствах может быть вид на жительство, паспорта иностранных государств и другие документы.

    Для юридических лиц

    В случае, когда вы представляете юридическое лицо – фирму, владеющую грузовым автотранспортом и осуществляющую перевозки, – в оформлении страховки для вас есть несколько особенностей. Прежде всего вы не сможете выбирать из различных вариантов количества людей, управляющих автомобилем.

    Вам придется оформить самый дорогой вариант страховки, при котором управлять машиной может неограниченный круг лиц.

    На самом деле это несколько дороже, но удобно: любой работник вашей фирмы сможет управлять любым автомобилем, и вам не придется переоформлять страховку, когда вдруг неожиданно уволился водитель.

    Второй особенностью является то, что вместо удостоверения личности и водительских прав в список документов нужно включить реквизиты вашей организации. Они должны быть заверены печатью и подписью директора.

    На нашем сайте вы сможете прочитать обо всех особенностях оформления КАСКО и ОСАГО для юридических лиц.

    Страхование прицепов и полуприцепов

    Естественно, что если в вашем автопарке есть прицепная техника, вас беспокоит вопрос о том, как страхуется она. Новые правила страхования прицепов вступили в силу с 1 сентября 2014 года и сначала вызвали среди владельцев грузовых машин настоящий переполох. Дело в том, что теперь страхуется только тягач, и сначала все решили, что конкретный прицеп или полуприцеп будет жестко закреплен за конкретным тягачом. Однако это была ошибка.

    Уже 11 октября того же года вышло разъяснение о том, как следует новые правила применять. Порядок следующий: отдельного страхового полиса прицепы не имеют, страхуется только тягач. Если вместе с ним используются прицепные устройства, то это обстоятельство вносится в договор страховки. Стоимость договора при этом изменяется на поправочный коэффициент. Однако ни тип прицепа, ни тем более номер его шасси в договор не вносятся, соответственно, тягач может эксплуатироваться с любым подходящим ему прицепом или полуприцепом.

    Каким образом рассчитывается стоимость страховки

    В процессе подготовки к общению со страховыми компаниями часто возникает необходимость рассчитать страховку на грузовой автомобиль. Стоимость страховки грузовика с конкретными параметрами устанавливается государством в так называемом коридоре стоимости. То есть государство вводит минимальную и максимальную базовую ставку страхового взноса ОСАГО с автомобиля определенной массы и предназначения. С 9.01.2020 они были изменены указанием ЦБ РФ. Для грузовых автомобилей теперь они будут такими:

  • категория C и CE массой до 16 тонн – 2807-5053 рублей;
  • категория C и CE массой более 16 тонн – 4227-7609 рублей.
  • Для регионов страны к этим цифрам существуют поправочные коэффициенты (КТ). Кроме того, для расчета используются другие коэффициенты, учитывающие:

  • безаварийную езду;
  • возраст и стаж водителя;
  • мощность двигателя;
  • количество водителей имеющих право управлять ТС;
  • грубые нарушения ПДД;
  • сезонность использования.
  • Каждая солидная страховая компания предлагает в интернете на своем сайте калькулятор для расчета стоимости страховки. Есть и не связанные с компаниями калькуляторы, например, приблизительную стоимость полиса ОСАГО можно узнать и в нашем онлайн-калькуляторе.

    Существуют и установленные правила таких расчетов. На нашем сайте вы можете узнать, как рассчитать стоимость страховки ОСАГО самостоятельно.

    Конечно, владельцам автомобилей, а грузовых машин особенно, лучше иметь и второй тип страховки – КАСКО. Он не является обязательным, но покроет стоимость ремонта машины, если в ДТП виноват ваш водитель, а главное – он покроет стоимость машины и при похищении. Грузовики, конечно, похищают довольно редко, но и такие случаи бывают.

    Вы можете на нашем сайте узнать, как рассчитать КАСКО.

    Есть ли автогражданка без дополнительных страховок

    Многие наслышаны о том, что некоторые страховщики стремятся заставить заплатить клиента не только за услугу, за которой он обратился, но и за некоторые сопутствующие страховки. Следует знать, что страховка ОСАГО грузового автомобиля без дополнительных страховок не только возможна, но и должна производиться именно так.

    Федеральные законы о защите прав потребителя и об ОСАГО четко стоят на защите ваших прав.

    Если страховая компания предлагает вам, кроме страховки ОСАГО, застраховать и жизнь, она имеет на это полномочия, а вы вправе отказаться.

    Если же работник страховой компании заявляет вам, что страховка жизни, например, является неотъемлемой частью ОСАГО, и вы обязаны заплатить за обе, то он неправ и его действия можно обжаловать.

    Где можно застраховать грузовой автомобиль

    Компаний, предлагающих услуги по страхованию, великое множество. Исходить при выборе следует из предлагаемой компанией цены страховки и отзывов о данном страховщике.

    Все страховщики работают в установленном государством коридоре стоимости страховки, но некоторые стремятся назначить максимум цены, а другие держат стоимость ближе к минимуму. Таким образом, посмотреть предложения от нескольких операторов рынка лишним не будет.

    Отзывы о работе страховых фирм вы без труда найдете в интернете. Там вы сможете узнать насколько четко, быстро и качественно конкретная компания выполняет свои обязательства по страховке. Имея информацию о качестве работы фирм и уровне их цен, вы сможете сделать вывод о том, где застраховать грузовик по ОСАГО без особого труда.

    Страхование онлайн

    Стремительное развитие компьютерных технологий естественным образом ведет к тому, что большую часть рутинной работы люди стремятся делать при помощи интернета. Однако еще недавно существовали законодательные ограничения, которые не позволяли застраховать грузовой автомобиль по ОСАГО онлайн.

    Теперь эти ограничения сняты и вы, не отходя от рабочего стола, сможете не только выбрать поставщика услуг, но и оформить страховой договор и оплатить его.

    На нашем сайте вы сможете получить подробную инструкцию о том, как купить электронный полис ОСАГО.

    Условия у разных операторов страхового рынка

    Мы уже рассказывали о том, что условия у разных страховщиков отличаются. Выбирайте компании, входящие в Российский союз автостраховщиков (РСА), – они надежны и на них, в случае чего, можно в РСА пожаловаться. Подробнее вопрос выбора страховщика ОСАГО вы сможете изучить по ссылке, какую выбрать страховую компанию для ОСАГО.

    Мы уже говорили, что надежнее иметь оба полиса: и ОСАГО, и КАСКО. Иногда может оказаться, что два этих договора лучше заключить в разных компаниях. Могут отличаться условия страховки и качество работы компаний по разным направлениям. Чтобы сделать безошибочный выбор, изучите еще и рейтинг страховых компаний по КАСКО.

    Наказание за вождение без страхового полиса

    Наказать вас могут только в том случае, если у вас отсутствует полис обязательного страхования гражданской ответственности. Если вас остановила дорожная полиция, а полиса ОСАГО у вас нет, вас ожидает административная ответственность в виде штрафа. Максимальный размер этого штрафа в 2020 году – 800 рублей. Однако существуют ситуации, когда вы можете отделаться более легким наказанием. Прочитайте про штрафы за езду без полиса.

    Что такое ОСАГО и КАСКО. Базовые принципы: Видео

    Автолюбитель со стажем вождения больше 20 лет. Высшее техническое образование. Опытный копирайтер, специализируюсь на тематиках в банковской сфере, технической.

    Читайте так же:  Чебоксары приставы ленинского района. Чебоксары приставы ленинского района

    Добавить комментарий

    Ваш адрес электронной почты не будет опубликован.